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全球財經 · 08/29 16:00 ⭐ 評分 5/10

2027年社安金生活成本調整恐遭兩大費用侵蝕,退休族須提早因應

2027年的社會安全生活成本調整(COLA)將於明年1月為所有長輩的支票帶來加碼,但聯邦醫療保險(Medicare)B部分保費的上調,以及社會安全福利可能面臨的課稅,恐怕會壓縮這次COLA實際帶來的實質效益。面對攀升的稅負與保險費用,並沒有簡單的規避方式,但提早做好準備,至少能避免屆時措手不及。以下將深入剖析如何為20...

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2027年社安金生活成本調整恐遭兩大費用侵蝕,退休族須提早因應

2027年的社會安全生活成本調整(COLA)將於明年1月為所有長輩的支票帶來加碼,但聯邦醫療保險(Medicare)B部分保費的上調,以及社會安全福利可能面臨的課稅,恐怕會壓縮這次...

財智情報 AI 評分 5 分
2027年社安金生活成本調整恐遭兩大費用侵蝕,退休族須提早因應

AI 重點精華 Takeaways

  • 2027年社安金生活成本調整(COLA)將於明年1月入帳,但聯邦醫療保險B部分保費調漲與社安金福利稅可能吃掉部分調幅
  • 退休族可於年底前收到Medicare寄發的2027年保費與免賠額通知,社安局亦會於12月初發送個人化COLA通知
  • 若暫定所得(provisional income)超過特定門檻,最高85%的社安金福利將被列入一般所得課稅,退休族宜提前與會計師估算稅負