同時持有指數型、成長型與科技型基金？你可能重複買進同一批公司 三檔 ETF 助你消除持股重疊
你買進了一檔標普 500 指數型基金，幾年後又加碼了一檔大型成長型基金，接著再納入一檔科技型基金。三檔基金、三個不同的投資理由，看起來相當分散。然而，若將三檔基金的持股明細並排比較...
財智情報
AI 評分 4 分
AI 重點精華 Takeaways
- 多檔基金因市值加權機制，最終集中在相同的大型科技股，使投資組合表面分散、實際卻高度集中
- 推薦組合包括 iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF（ITOT）、Vanguard Total Bond Market ETF（BND）與 iShares Core MSCI Total International Stock ETF（IXUS），分別覆蓋美國全市場、美國債券與海外股票
- 近十年績效顯示，ITOT 上漲 295.59%、IXUS 上涨 141.8%、BND 上涨 11.57%，真正分散風險意味著部分資產將長期表現落後
