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全球財經 · 08/28 20:00 ⭐ 評分 3/10

癌症診斷後的理財難題：該動用退休金還清房貸嗎？資深財經專家 Mary Holm 給出的全方位建議

這是《紐西蘭先驅報》（NZ Herald）知名財經專欄作家 Mary Holm 的理財問答集，本期內容涵蓋癌症診斷後的財務規劃、如何挑選與更換財務顧問、高齡 KiwiSaver 規劃，以及自住房屋的稅務盲點。 【案例一：癌症診斷後的房貸與退休金抉擇】 提問者現年 54 歲，其 58 歲的丈夫近期被診斷出無法治癒的癌...

全球財經 · 01/21 04:00 ⭐ 評分 8/10

ETF與共同基金雙重架構將重塑投資市場，顧問如何因應？

ETF股份類別正成為基金產業最重要的發展趨勢之一，而財務顧問將從第一天起面對其帶來的影響。 美國證券交易委員會（SEC）批准Dimensional Fund Advisors在單一基金架構下推出ETF股份類別，這意味着同一投資策略可同時以共同基金和ETF兩種形式存在。這一模式此前僅由先鋒集團（Vanguard）獨家採...

全球財經 · 01/06 04:00 ⭐ 評分 7/10

財務顧問的新利器：Section 351 ETF轉換助高凈值客戶避稅與分散風險

財務顧問面臨兩大相互矛盾的信託責任：一是分散並重新平衡客戶的投資組合，這意味着在某些資產增值過高時必須出售；二是最小化稅負，這意味着避免出售增值資產以免觸發資本利得稅。對於高凈值客戶而言，終極的避稅手段是將資產傳承給繼承人，因為繼承人可獲得成本基礎的調整，從而避免稅負。然而，由於大多數客戶希望繼續活著，顧問需要一種方法...

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本週 251 則 (盤後公告)
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#個人理財 #退休規劃 #房貸管理 08/28 20:00

癌症診斷後的理財難題：該動用退休金還清房貸嗎？資深財經專家 Mary Holm 給出的全方位建議

這是《紐西蘭先驅報》（NZ Herald）知名財經專欄作家 Mary Holm 的理財問答集，本期內容涵蓋癌症診斷後的財務規劃、如何挑選與更換財務顧問、高齡 KiwiSaver 規...

財智情報 AI 評分 3 分
癌症診斷後的理財難題：該動用退休金還清房貸嗎？資深財經專家 Mary Holm 給出的全方位建議

AI 重點精華 Takeaways

  • 面對丈夫罹患絕症的家庭，專家建議在償還房貸與保留退休基金之間取得平衡，並預留資金享受剩餘人生時光
  • 尋找財務顧問時應選擇「純收費制」、無佣金的專業人士，並親自面試確認其可信度與對個案的重視程度
  • 80 歲以上長者仍可加入 KiwiSaver 退休計畫，且投資自住房屋具有「免稅隱藏紅利」，出售後投資須留意邊際稅率對實質報酬的侵蝕
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#ETF #共同基金 #投資策略 01/21 04:00

ETF與共同基金雙重架構將重塑投資市場，顧問如何因應？

ETF股份類別正成為基金產業最重要的發展趨勢之一，而財務顧問將從第一天起面對其帶來的影響。 美國證券交易委員會（SEC）批准Dimensional Fund Advisors在單...

財智情報 AI 評分 8 分
ETF與共同基金雙重架構將重塑投資市場，顧問如何因應？

AI 重點精華 Takeaways

  • SEC批准Dimensional Fund Advisors推出ETF與共同基金雙重架構，預計將有更多基金公司跟進，成為基金產業重大發展趨勢。
  • 顧問需評估不同帳戶類型（如退休帳戶與應稅帳戶）適合的基金形式，並解釋兩者在成本、稅務與流動性上的差異。
  • 業界正積極建設自動化系統（如DTCC的FundSERV升級），預計2026年中期測試，以簡化雙重架構的操作流程。
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#財務顧問 #ETF #避稅策略 01/06 04:00

財務顧問的新利器：Section 351 ETF轉換助高凈值客戶避稅與分散風險

財務顧問面臨兩大相互矛盾的信託責任：一是分散並重新平衡客戶的投資組合，這意味着在某些資產增值過高時必須出售；二是最小化稅負，這意味着避免出售增值資產以免觸發資本利得稅。對於高凈值客...

財智情報 AI 評分 7 分
財務顧問的新利器：Section 351 ETF轉換助高凈值客戶避稅與分散風險

AI 重點精華 Takeaways

  • 財務顧問面臨分散投資與避稅的雙重挑戰，Section 351 ETF轉換成為解決方案，可避免資本利得稅並重新平衡投資組合。
  • 該策略適用於多種情境，包括直接指數化投資組合重置、高度集中股票持有、私募股權收購及ETF清算等。
  • Section 351 ETF轉換不僅簡化投資組合管理，還能為顧問創造長期價值，強化客戶忠誠度。
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