50歲夫妻擁200萬美元退休資產、無子女,是否需要遺囑?專家完整解析
親愛的編輯: 我想請教有關遺囑與信託的一般性資訊。當然,我們打算與律師會談,但我希望先在這裡請教。我的丈夫56歲、我52歲,結婚已26年,膝下無子。我們沒有負債,擁有一棟主要住宅...
AI 重點精華 Takeaways
- 夫妻倆擁有200萬美元的401(k)與IRA、無負債,且持有主要住宅、度假屋及母親名下房產,但至今尚未擬定遺囑,專家建議應盡速處理。
- 可撤銷生前信託不僅能避免遺產認證程序,還能處理跨州不動產、避免輔助性認證,並在失能時由繼承受託人管理資產。
- 專家提醒,網路遺囑風險高,應與信託及遺產規劃律師合作,同時評估耐久授權書、醫療指示書及長照險等配套措施。