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GDP、通膨、央行利率決策等總體經濟

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社會新鮮人投資指南:紐約州立大學教授傳授三大新手必知要訣

剛踏出校園、進入職場的第一份工作,往往伴隨著一系列令人感到成熟的時刻、義務與責任,過程中難免令人感到徬徨與困惑。然而,紐約州立大學賓漢頓分校金融學助理教授 Da...

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Key Takeaways

  • 新手投資第一步:選擇低成本、廣泛分散的指數型基金,並盡早投入市場、長期持有不輕易動用
  • 常見投資錯誤:避免「賣出贏家、留住輸家」的心態,耐心才是投資致勝的長線關鍵
  • 辨識金融詐騙紅旗:聲稱高報酬零風險的投資標的,務必提高警覺;投資複雜度過高、報酬不明確皆為警訊

退休理財更精簡:晨星分析師推薦的極簡基金配置策略

如果你也希望退休投資組合跟住家一樣精簡有序,晨星(Morningstar)資深分析師 Christine Benz 在最新文章中,替退休儲蓄族與已退休投資人整理...

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Key Takeaways

  • 退休理財不需要複雜:透過目標日期基金、靜態配置基金或指數型基金等「單筆全包」型基金,投資人可大幅簡化投資組合。
  • 累積期與退休期適用基金不同:累積者適合目標日期基金與均衡型基金,已退休者則適合保守型配置或收益型基金。
  • 積木式配置法保留彈性:透過分散的指數型基金與ETF組合,退休族可在再平衡時靈活提取現金,避免被迫同時賣出股票與債券。

時光機投資工具揭密:1980年投入1,000美元買蘋果,如今價值高達260萬美元

如果你在1980年就將1,000美元投入蘋果公司,這筆資金如今已成長至約260萬美元。 如果這個數字讓你恨不得擁有時光機回到過去,那麼你的願望有機會部分實現。...

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Key Takeaways

  • Get the Facts數據團隊推出「時光機」互動工具,幫助投資人回測1980年以來蘋果、微軟等個股與標普500指數的投資報酬
  • 蓋洛普民調顯示僅約62%美國人參與股市投資,但專家強調小額投入也能累積可觀財富
  • 專家建議新手以指數型基金或ETF作為入門,並指出標普500歷史年均報酬率約10%,長期持有可享複利效應

Motilal Oswal推出印度REITs與房地產指數基金 專家建議謹慎入場

印度資產管理公司Motilal Oswal Mutual Fund近日推出「Motilal Oswal Nifty REITs & Realty Index F...

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Key Takeaways

  • Motilal Oswal資產管理公司推出追蹤Nifty REITs & Realty總報酬指數的開放式指數型基金,申購截止日為10月9日,提供投資人以單一基金同時參與印度上市REITs與房地產公司的機會。
  • 專家指出,該基金組合包含5檔REITs(權重41.1%)與10檔房地產股(權重58.6%),單一個股上限15%,發起人集團上限32%,但因指數成立時間短、缺乏跨市場週期的歷史數據,建議投資人審慎評估。
  • 在當前本益比約52倍、利率走升的環境下,REITs估值面臨壓力,專家建議一般投資人應避免投入產業型或主題型基金,改以股債8:2配置搭配主動型多元分散基金為佳。

新手父母必看!英國 Junior ISA 兒童儲蓄帳戶完整指南:如何替孩子存下第一桶金

尿布、配方奶……還有 Junior ISA!這份新生兒必買清單能替孩子打造財務未來——以下是完全的投資選擇指南,幫助他們在成年時帶走一筆可觀的積蓄。 對新手父...

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Key Takeaways

  • 英國 Junior ISA 每年最多可存入 9,000 英鎊,若從孩子出生起持續繳納至 18 歲,總投入可達 16.2 萬英鎊,投資年化報酬 6% 可成長至逾 30.9 萬英鎊
  • 與現金帳戶相比,股票型 Junior ISA 雖承擔更高風險,但長期複利效果可望為孩子多累積約 8.2 萬英鎊
  • 專家建議以低成本的全球指數型基金為核心,搭配基礎建設基金、藍籌成長型基金等,分散風險並追求穩健報酬

歷史告訴你:股市崩盤來臨時,投資人最該做的一件事

當你聽到「股市崩盤」這四個字時,腦海中浮現的畫面,或許是1929年黑白照片中紐約證券交易所外焦慮的人群,以及後續出現的失業救濟隊伍。然而,並非所有崩盤都長得一模...

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Key Takeaways

  • 面對股市崩盤,歷史經驗顯示投資人最明智的做法是逆向操作,持續買進優質且分散的標的,而非恐慌賣出
  • 試圖精準掌握市場進出時機幾乎不可能成功,因為投資人必須同時正確判斷賣出與買回兩個時點,難度極高
  • 美國股市過去一個世紀經歷多次崩盤,仍繳出年均約10%的報酬率,凸顯長期持有與逢低佈局的價值