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全球 ETF 市場動態與分析

你剛滿73歲，國稅局（IRS）帶來一則消息：它要從你花數十年累積的節稅退休金中分一杯羹。無論你是否需要現金，強制最低提領（Required Minimum Di...

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美國73歲起須強制從傳統IRA提領（RMD），透過JEPI月配7.6%現金流、SCHD年至今報酬27%的股息成長引擎，加上SGOV國庫券作為現金停泊站，可將稅務壓力轉化為可預期的退休月退俸
JEPI透過掩護性買權策略將波動率轉化為月配息，規模約458億美元；SCHD追蹤道瓊美國股息100指數，AUM突破1130億美元，已超越Vanguard成為全美最大股息ETF
SGOV持有三個月內到期國庫券，殖利率約3.7%，讓投資人從此提領帳戶支付RMD，不必被迫在低點賣出JEPI或SCHD

#VTI #Vanguard #ETF 09/02 11:45

過去三十年來，退休族面對的投資環境已發生根本性變革。投資組合配置的基礎邏輯需要全面修正，雖然配置比例已有大幅調整，但ETF市場的蓬勃發展讓可選標的空前多元。對於...

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傳統的「股票配置比例＝100減年齡」公式在當前環境下已過時，2026年退休族應考慮更高股票配置，因醫療進步延長壽命至79歲，且通膨與稅務環境大幅改變
Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）追蹤CRSP美國總市場指數，涵蓋約3,500檔股票，費用率僅0.03%，自2001年成立以來年均報酬約9.7%，2026年6年12日Vanguard管理資產突破4.39兆美元，超越BlackRock成為美國最大ETF發行商
川普政府的「One Big Beautiful Bill Act（OBBBA）」於2025年7月4日簽署生效，提供65歲以上長者每人最高6,000美元扣除額（夫妻最高12,000美元），至2028年為止，為羅斯轉換創造難得稅務規劃窗口