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退休族應遠離First Trust ETF?高波動股息與成本效益分析

當退休族的生活開銷依賴可預測的季度股息時,股息的穩定性遠比精明的股票選擇更為重要。First Trust Large Cap Core AlphaDEX Fun...

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Key Takeaways

  • First Trust Large Cap Core AlphaDEX ETF(FEX)過去十年年化報酬12.3%,略遜於標普500的12.8%,但年費率高達0.57%,為SPY的六倍,長期累積成本拖累報酬。
  • FEX股息波動大,2025年單季股息從0.27美元暴增至0.41美元,退休族難以規劃固定支出,且1.11%股息率僅略高於標普500的1.03%。
  • 專家建議退休族改考慮Schwab US Large-Cap ETF(SCHX),年費率僅0.03%,且股息穩定、稅務效率高,更適合長期持有。
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