5檔高股息ETF比追高9%以上殖利率陷阱更值得入手

為了同時取得被動收入與資本增值，許多投資人會在投資組合中使用股息ETF。然而，單純追求最高的殖利率並非必然能獲利，異常高的殖利率往往是陷阱，可能代表發行公司財務健康度低或波動性過大。投資人需要細致檢視ETF的篩選條件，除了殖利率之外，還需考量營運性收入、營收、波動性、費用與績效等因素。

以下列出五檔值得關注的股息ETF，供投資者參考。

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
具備多項突出特色。該ETF的策略是投資於具備強健基本面與穩定派息紀錄的高品質公司，同時以超低的費用率0.06%聞名。五年までのリターン已超過35%，且提供約4%的高殖利率。SCHD重度持有防禦性產業如消費必需品與醫療保健，於市場下行時通常保持韌性，為投資人提供永續性與信心。其持倉遍布知名企業，能確保穩定的收入與資本增長，且管理資產淨額約716.4億美元。

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
著重於華爾街所稱的Dividend Aristocrats，即連續20年以上提升派息的公司，確保持有企業具備財務強度與穩定性。主要持倉於工業、消費必需品與公共事業部門，殖利率約2.61%，五年回報約40%。相較於其他基金，其費用率稍高達0.35%，但長期策略對股息投資者仍具吸引力。

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
以穩定與分散化聞名，持有超過300檔大型公司，這些公司具備年增派息的歷史紀錄與穩健基本面。持倉重心在資訊技術業，受益於人工智慧（AI）的推動；其他重要持倉遍布金融與醫療保健等領域。VIG在過去五年內回報超過60%，殖利率約1.62%，且以業界最具競爭力的費用率0.05%著稱。

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
旨在將投資者引導遠離價值陷阱，聚焦於提供高殖利率但波動較低的股票，形成即使在市場下行仍具韌性的組合。SPHD重度持有房地產、消費必需品與公共事業等部門，五年回報約28%，殖利率約4%，費用率為0.30%，稍高但仍具競爭力。

State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
旨在兼顧高收益與資本增長，投資於S&P 500指數內殖利率最高的公司。該ETF的殖利率約4.53%，五年回報約31%，費用率低至0.07%。主要持倉集中於房地產、金融與消費必需品等領域。

Our top personal finance-related articles today. Your wallet will thank you later。

Top Gaining Stocks
Deckers Outdoor (DECK) Vol: 9,768,812 +$19.44 +19.46% $119.34
Verizon (VZ) Vol: 123,592,179 +$4.71 +11.83% $44.52
Charter Communications (CHTR) Vol: 7,196,458 +$14.60 +7.62% $206.12
Air Products & Chemicals (APD) Vol: 2,571,433 +$16.48 +6.44% $272.50
Colgate-Palmolive (CL) Vol: 13,919,706 +$5.05 +5.92% $90.29

Top Losing Stocks
KLA (KLAC) Vol: 2,788,074 -$256.77 15.24% $1,427.94
Newmont (NEM) Vol: 19,165,673 -$14.58 11.49% $112.35
Western Digital (WDC) Vol: 21,695,182 -$28.18 10.12% $250.23
Seagate Technology (STX) Vol: 9,224,413 -$38.88 8.71% $407.69
Take-Two Interactive (TTWO) Vol: 9,097,625 -$18.97 7.93% $220.30

© Ground Picture / Shutterstock.com