22歲輟學生認罪！涉2.45億美元加密貨幣洗錢案 奢買30輛豪車與2千萬名錶

一名22歲的新加坡男子Malone Lam近日在美國聯邦法院認罪，坦承其在一宗竊取並洗錢超過2.45億美元（約新台幣760億元）數位資產的跨國加密貨幣勒索組織中扮演核心角色。這起案件被美國司法部描述為美國史上最大規模的加密貨幣竊案之一。

現年22歲的Lam僅有八年級學歷，輟學後曾居住於邁阿密。他於2026年9月8日在華盛頓特區聯邦地方法院對一項「RICO共謀罪」（Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act，俗稱反組織犯罪法共謀罪）表示認罪。檢方指出，Lam是該國際網路犯罪集團的首腦，該組織透過「社交工程」（social engineering）手法鎖定加密貨幣持有者作為目標。

檢方表示，該犯罪企業從2023年10月開始運作至2025年5月，成員分布於美國多州及其他國家。身為新加坡公民、前邁阿密居民的Lam，使用過「Anne Hathaway」（安妮海瑟薇）、「$$$」及「King Greavy」等網路化名。

在更廣泛的案件中，共有18名被告被起訴，Lam是第11位認罪者。他面臨最高20年的聯邦監禁刑期，下次聽證會訂於2026年12月8日舉行。

4100枚比特幣竊盜手法曝光

案件中金額最大的竊案發生於2024年8月18日，當時Lam與其他共謀者將目標鎖定華盛頓特區的一位加密貨幣投資人。

根據檢方說法，該集團並非直接破解受害者的加密貨幣錢包，而是運用社交工程手法取得其帳號存取權。兩名共謀者冒充Google與Gemini加密貨幣交易所的代表，誆稱受害者的帳號出現安全問題。

這些共謀者隨後操控受害者提供其Google Drive的存取權限並透露安全驗證碼。藉由這些資訊，他們成功將超過4,100枚比特幣從受害者帳戶中轉出。

原始的聯邦起訴書將當時遭竊的比特幣估值為超過2.3億美元。司法部目前的案件描述則指出，整個犯罪集團竊取並洗錢的加密貨幣總值超過2.45億美元。

該集團的犯罪行動涉及多名受害者。擴大的起訴書指出，集團成員在2024年7月從另一名受害者處竊取了超過1,400萬美元的加密貨幣。

檢方描述了該網路內部的明確分工，包括資料庫駭客、目標物識別者、電話聯繫人、組織者、洗錢者，以及涉嫌入室盜竊加密貨幣硬體錢包的成員。

據報導，該集團最初是透過線上遊戲平台結交的友誼發展而來，後來演變成有組織地鎖定富裕加密貨幣持有者的犯罪行動。

贓款用於購買法拉利、豪宅及一晚56.9萬美元的夜店狂歡

取得加密貨幣後，Lam與其他成員將資金透過多筆交易和管道轉移以掩蓋來源，隨後將部分贓款轉換為現金並用於奢華消費。

根據美聯社報導，Lam購買了超過30輛汽車，包括客製化的保時捷（Porsche）、藍寶堅尼（Lamborghini）與法拉利（Ferrari），並購入一只價值約2,000萬美元（約新台幣6.2億元）的腕錶。

他與同夥還在邁阿密租用豪宅，並使用竊得的加密貨幣支付私人飛機、保鑣、奢華服飾與昂貴名錶等費用。

最令人咋舌的消費紀錄發生在洛杉磯一家夜店，Lam單晚就花費約56.9萬美元（約新台幣1,770萬元）。

司法部表示，整個犯罪集團的成員及相關人士在夜店每晚的消費可達50萬美元，並購買價格從10萬美元到380萬美元不等的頂級名車。

調查人員還揭露了其他掩飾犯罪所得的手法。檢方表示，集團成員利用豪華租賃房產、私人飛機及空殼公司來隱匿資產所有權。

擴大的起訴書進一步指控，部分成員提供未經許可的加密貨幣兌現服務，而大筆現金則據稱透過美國郵政系統，以Squishmallow絨毛玩偶為掩護進行運輸。

需要強調的是，這些細節來自起訴書內容，除非經認罪或定罪程序確立，否則應視為對相關被告的指控。

長達一個月的揮霍狂歡以FBI逮捕收場

Lam與涉嫌共謀者Jeandiel Serrano於2024年9月被捕，距那起重大比特幣竊案約一個月後。

儘管犯罪集團試圖掩蓋數位足跡，調查人員仍成功追蹤到部分行動。美聯社報導指出，Lam是在一名休班執法人員警告他執法機關即將到來後，於邁阿密遭到逮捕。

Serrano則是在調查人員追蹤到加州一處豪宅的加密貨幣活動後被捕。

調查隨後擴大，聯邦檢察官起訴了18人與該犯罪集團有關的罪名。在Lam認罪前，已有3名共謀者被判刑，其他被告則已認罪或仍在進行相關訴訟程序。

根據美聯社報導，調查人員錄下了Lam在獄中的談話，他表示他和同夥先前曾討論過如果他被捕會是什麼情況，但從未預料到事態會如此嚴重。

在先前的法庭聽證會上，一名檢察官描述了相關消費規模，促使美國治安法官Alicia Valle將此案比擬為「壞掉的翹課天才」（Ferris Bueller gone bad）。

這個比喻源自1986年電影《翹課天才》（Ferris Bueller's Day Off）中的年輕主角翹課展開瘋狂冒險的故事，雖然Lam所涉及的犯罪活動金額高達數億美元的竊得加密貨幣。

從線上遊戲友誼到重大加密貨幣竊案

此案凸顯了社交工程手法如何被用來取得加密貨幣資產——透過利用受害者的信任與個人資訊，而非直接破解區塊鏈技術。

檢方表示，Lam的犯罪集團從線上遊戲平台結下的友誼中萌芽，後來發展出明確的角色分工，負責識別富裕目標、聯繫受害者、取得敏感資訊及洗錢竊得的加密貨幣。

該集團據稱將數位詐騙與實體犯罪相結合，在某些案例中包括針對硬體錢包的入室竊盜。

Lam的認罪是這項聯邦調查的重大進展。檢方稱此案為美國史上最大規模的加密貨幣竊案之一。雖然Lam已承認參與RICO共謀罪，但涉及其他被告的指控仍處於司法程序中。

Lam尚未被判刑，下次聽證會排定於2026年12月8日舉行，他面臨RICO共謀罪最高20年的法定刑期。

此案也導致與該組織相關的奢華資產遭到沒收與追回，為這項從線上遊戲連結與社交工程電話開始，最終升級為數億美元加密貨幣竊案的調查，再添新篇章。