尋找高殖利率且具成長型股息的ETF？在這兩檔高殖利率與高增息ETF之間做選擇

Vanguard 分配型增長ETF (VIG) 是規模更龐大、費用率顯著較低的基金。

Fidelity 高殖利率ETF (FDVV) 提供較高的最近12個月殖利率，且在5年累積總報酬率上表現更佳。

Vanguard 分配型增長ETF的持倉較FDVV更為分散，覆蓋超過300檔股票，相較於Fidelity的較小持倉。

10檔我們較偏好的股息ETF

投資者在挑選Fidelity高殖利率ETF (NYSE MKT:FDVV) 與Vanguard分配型增長ETF (NYSE MKT:VIG) 時，須衡量FDVV較高的殖利率與VIG較低的成本與更廣泛的持倉。

這兩檔基金皆聚焦於派息型股票，但策略不同：FDVV透過 overweight特定產業以降 maximise immediate income，而VIG則聚焦於有派息成長歷史的公司，追蹤S&P U.S. Dividend Growers Index。此差異導致在產業曝險、總報酬潛力與持倉集中度上產生顯著違別，對於尋求收入的投資者而言相當重要。

Metric

FDVV
VIG

發行公司
Fidelity
Vanguard

費用率
0.15%
0.04%

截至2026年6月15日的1年總報酬率
24.54%
20.1%

殖利率
2.80%
1.50%

Beta
0.86
0.81

資產淨值 (AUM)
98.0億美元
1278億美元

Beta衡量價格波動對於S&P 500的敏感度，以近5年月度回報計算；1年回報為最近12個月的總報酬；殖利率為最近12個月的配息殖利率。

注重成本的投資者可偏好Vanguard基金，其僅0.04%的費用率；然而FDVV提供更穩健的收入特徵， recent12個月派息殖利率達2.80%。

Metric

FDVV
VIG

近5年最大虧損
(20.20%)
(20.40%)

1,000美元 5年增值 (總報酬)
約1,903美元
約1,678美元

Vanguard分配型增長ETF 採被動式追蹤Dividend Growers指數 (NYSE MKT:SPUDIGUT)，其產業曝險截至2023年5月為：科技28.4%、金融服務20.3%、醫療16.5%，持有331檔股票。最大持倉包括Broadcom (NASDAQ:AVGO) 5.41%、Apple (NASDAQ:AAPL) 4.57%、Microsoft (NASDAQ:MSFT) 4.27%。該ETF於2006年成立，近12個月派息為每股3.45美元。

Fidelity高殖利率ETF 採策略上 overweight產業以最大化殖利，持倉較集中，共111檔股票。主要產業配置為科技30%、金融服務17%、消費循環性14%。最大持倉包括Nvidia (NASDAQ:NVDA) 7.03%、Apple 6.35%、Microsoft 4.82%。該ETF於2016年成立，近12個月派息為每股1.66美元。

如需更詳細的ETF投資指導，可參考完整指南連結。

Fidelity高殖利率ETF與Vanguard分配型增長ETF皆為收入型投資者的首選，但一側聚焦於殖利率，另一側則更重視派息成長，兩者在股東回報上會產生較大差異。

Fidelity基金的首要焦點在於高殖利與派息成長的結合，它會篩選預期能夠維持甚至提升派息的大型與中型公司，並在每個產業依殖利率、低派息率與高派息增長的組合得分進行排序，將表現較佳的股票納入指數。

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Vanguard基金亦聚焦派息成長公司，僅納入連續提升派息至少10年的公司。殖利率非重點，甚至排除最高的25%殖利公司，以避免潛在的派息陷阱或因價格下跌導致的不安全派息。

雖然投資者可自行挑選ETF，個人傾向選擇Vanguard分配型增長ETF，因它同時提供派息成長與防範高風險派息株的功能，且是極低成本的ETF，對於每投資10,000美元只收取4美元的管理費。

購買Vanguard分配型增長ETF之前，可考慮以下要點：

The Motley Fool Stock Advisor分析團隊近期發表了他們心目中的"目前最適合買進的10檔股票", 這其中Vanguard分配型增長ETF未入榜。這10檔被選中的股票有望在未來帶來極佳報酬。

參考案例：2004年12月17日將Netflix列入建議，當時若以1,000美元投資，截至現在的價值已達440,440美元！同理，2005年4月15日把Nvidia納入建議，當時1,000美元的投資如今已成長為1,303,950美元！

需注意，Stock Advisor的平均回報已達959%，顯著優於S&P 500的211%回報。欲了解最新的10檔推薦，並加入以個人投資人為本的投資社群，可透過Stock Advisor取得。

欲閱讀更多，請點選『10檔最佳股票』，

Neha Chamaria無持倉，The Motley Fool持有並推薦Apple、Broadcom、Microsoft、Nvidia與Vanguard分配型增長ETF，並附有投顧政策說明。

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