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澳洲稅改效應發酵 退休金自願提撥年增35% 三大基金會員加速進場

澳洲民眾正將更多資金投入退休金帳戶,主因為聯邦政府於今年預算中收緊負扣稅(negative gearing)規定並改革資本利得稅制度。包括MLC、Colonia...

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Key Takeaways

  • 澳洲聯邦預算修正負扣稅與資本利得稅制度後,MLC、Colonial First State與AustralianSuper三大主要退休基金會員自願提撥金額較去年同期大幅成長35%
  • 新政策將負扣稅限制於新建投資物業,並以通膨調整模型取代原有的50%資本利得稅折扣,使房地產投資吸引力降低,退休金的稅務優惠相對突顯
  • AustralianSuper管轄資產逾4,300億澳元,提撥成長主要來自50至66歲會員;Colonial First State則在40歲以下族群中增幅最為顯著

持有澳銀股票逾30年報酬驚人 專家解析2027年稅改影響與退休規劃策略

投資與財富累積能否成功,最重要的關鍵在於耐心,而這正是多數人最難做到的事。因此首先要對您致上最高敬意,因為您持有這些股票已超過30年。您在1993年投入的108...

3 IMPT

Key Takeaways

  • 讀者自1993年起持續透過股息再投資計畫持有1300股聯邦銀行(Commbank)股票,當初1080澳元投入如今已增值至20.4萬澳元,展現長期投資紀律的威力
  • 針對2027年7月即將上路的資本利得稅計算方式變革,專家強調新規定僅影響2027年7月1日後的持有期間,投資人不應因此稅制變動而提前賣出持股,且對長期持有的投資人而言,新制反而可能更為有利
  • 針對60歲單身退休族持有20萬澳元定期存款的提問,專家指出轉銜退休年金僅在需要額外收入時才有意義,並建議先計算退休所需生活費後再由理財顧問進行模擬分析,以決定最佳資金配置策略