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印度信用風險基金近三年報酬率8.97%居冠 專家示警:別只看績效背後的信貸風險

印度信用風險基金(Credit-risk funds)過去三年以8.97%的報酬率,成為表現最佳的債務型共同基金類別。這波強勁表現主要受惠於企業資產負債表改善、...

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Key Takeaways

  • 印度信用風險基金過去三年以8.97%的報酬率成為表現最佳的債務型共同基金類別,主因企業資產負債表改善、槓桿降低及違約疑慮緩解
  • 該類基金需至少65%配置於AA級及以下企業債券以追求較高殖利率,專家提醒投資人應關注利差壓縮後額外收益已相對微薄
  • Morningstar與Groww分析師建議,高風險承受度且持有期達3至5年的投資人可將此類基金作為衛星配置,保守型與短線投資人則應避免