Vanguard 集團在美國提供近 24 支交易所交易基金(ETF),其中九檔基金的管理費率僅 0.03%。以下依序介紹這些低費率 ETF,並提供其主要特徵與目前的市場表現:
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Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF (VEA)
- 追蹤 FTSE Developed All Cap ex U.S. Index,涵蓋歐洲、加拿大與亞太主要市場的各類公司。
- 截至 2024 年 1 月 29 日,年累積報酬為 6.31%。
- 管理資產達 2689.7 億美元,市盈比率(PE)為 19.22%,殖利率 3.22%。
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Vanguard Long-Term Bond Fund (BLV)
- 專注於長期債券投資,提供穩定的收益率。
- 雖未公開具體的年累積報酬,但其管理資產規模在美國長期債券市場中屬於領先。
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Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- 追蹤整個美國股票市場,涵蓋大型、中期及小型股。
- 以極低的管理費率聞名,且資產規模居全球前列。
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Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- 直接追蹤標準普爾 500 指數,涵蓋 500 家大型美國公司。
- 近期表現穩定,殖利率與市盈比率與指數整體表現相近。
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Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
- 追蹤全球除美國以外的 developed 和 emerging markets 股票。
- 為投資人提供分散國際市場風險的便利工具。
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Vanguard Emerging Markets Stock ETF (VWO)
- 專注於新興市場股票,旨在抓住高成長潛力。
- 近期波動較大,但長期資本增長潛力顯著。
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Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- 投資美國房地產及 REIT 企業,提供穩定的殖利率。
- 近期殖利率約 4% 左右,資產規模持續擴張。
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Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- 追蹤持續增長股息的美國企業,適合尋求被動收入的投資人。
- 近期年累積報酬表現優於多數廣義指數。
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Vanguard Utilities ETF (VPU)
- 專注於公共事業公司,提供較佳的防禦性與穩定殖利率。
- 近期殖利率約 3.5%,波動較小。
這些低費率 ETF 不僅在費用上具競爭優勢,且在資產規模、流動性以及對應的指數表現上都有顯著的表現。Vanguard 的投資理念強調「成本即是收益的關鍵」,因此在全球資產管理業中擁有廣泛的客戶基礎。
近期研究指美国人若能與理財顧問合作,退休儲蓄額將是未合作者的雙倍。透過低成本、資訊透明的 ETF 為投資人提供更佳的長期資本增長機會。