即使多年來累積了可觀的退休儲蓄，市場下滑等不可預測的事件仍可能對您的退休金造成嚴重衝擊。若不謹慎應對，您的收益可能輕易被侵蝕，甚至面臨儲蓄耗盡的風險。為了在市場下滑時仍能維持穩定的退休收入，許多投資者轉向高股息ETF。然而，並非所有高股息ETF都能經受市場考驗。

為了找到能夠抵禦市場風暴的高股息ETF，投資者應仔細篩選那些專注於財務穩健、表現優異且波動性低的公司。同時，應關注那些歷史上持續支付並增加股息的ETF。此外，投資者還應注意這些ETF在防禦性行業（如醫療保健、公用事業和消費性必需品）的多元化配置，因為這些行業在市場動盪時通常表現出較強的韌性。

為了幫助投資者篩選出優質的高股息ETF，我們精選了5檔即使在市場下滑時也能持有的ETF，以下將逐一介紹。

先鋒股息成長ETF（VIG）

先鋒股息成長ETF（VIG）專注於投資那些歷史上每年持續增長股息的公司。這些公司通常具有強勁的業績和財務狀況，能為投資者提供成長潛力、持續增長的股息以及整體的投資信心。

該基金的主要持股集中在資訊科技、金融和醫療保健行業，其中醫療保健屬於防禦性行業。而資訊科技行業則受益於近期人工智慧（AI）的蓬勃發展。根據辛辛那提大學的最新報告，大型組織中約有一半的IT部門已將AI融入其工作組合中。

因此，VIG的前十大持股中包含了所謂的「七巨頭」中的多家公司。這些公司幫助VIG在過去五年內實現了超過58%的驚人回報，並維持約1.60%的股息率。此外，VIG的費用比率極低，僅為0.05%。

安碩標普500高股息低波動ETF（SPHD）

安碩標普500高股息低波動ETF（SPHD）追蹤一個由50家歷史上結合高股息與低波動性的公司組成的指數。這些特質在動盪的市場中尤為重要。SPHD的股息率約為4%。

此外，SPHD通過排除高股息但高波動性的公司來避免價值陷阱，因為這些特徵可能表明公司處於困境。

SPHD的主要持股集中在房地產、消費性必需品和公用事業行業，其中後兩者屬於防禦性行業。房地產行業則具有對沖通膨的潛力。SPHD在過去五年內實現了超過27%的回報，並擁有競爭力的0.30%費用比率。

施瓦布美國股息股權ETF（SCHD）

施瓦布美國股息股權ETF（SCHD）在高股息ETF投資者中頗受歡迎，並擁有多項亮點。該基金專注於具有強勁財務狀況和可持續股息的大型優質公司。

SCHD提供近4%的股息率，其高股息和多元化的基本面強勁公司組合能幫助投資者度過市場下滑的風暴。該基金在過去五年內實現了超過32%的回報，並擁有0.06%的低費用比率。

SCHD的主要持股集中在能源和防禦性行業，如消費性必需品和醫療保健。

道富標普股息ETF（SDY）

道富標普股息ETF（SDY）通過專注於那些至少連續20年持續增加股息的高股息股公司，在市場下滑時提供保護。這能為投資者提供穩定的收入，並在各種市場條件下具有資本增值的潛力。其主要持股集中在工業、消費性必需品和公用事業行業。

該基金提供約2.61%的股息率，並擁有過去五年超過35%的回報。

先鋒消費性必需品ETF（VDC）

如前所述，防禦性行業的公司在經濟動盪時期通常表現強勁。這是因為這些公司提供的產品（如食品和家庭用品）無論經濟狀況如何，人們都需要並會購買。而公用事業公司提供的基本服務（如電力和天然氣）通常有助於它們在各種市場週期中保持穩定。一些基金專注於防禦性行業，因此您可能希望將部分投資組合配置到這類基金中。

其中之一是先鋒消費性必需品指數基金ETF（VDC），其主要持股集中在零售商品、軟性飲料和非酒精飲料以及家庭用品等行業。該基金的股息率超過2%，並擁有過去五年超過32%的回報。

如果您希望在防禦性行業中多元化投資組合，以下是一些其他值得關注的基金：

道富公用事業選擇行業SPDR ETF（XLU）

iShares美國醫療保健ETF（IYH）

道富消費性必需品選擇行業SPDR ETF（XLP）