iShares Core MSCI EAFE ETF（IEFA）擁有龐大的資產規模與更廣泛的多元化布局，而Schwab International Equity ETF（SCHF）則提供較低的投資門檻，且近期績效表現更為亮眼。
這兩檔基金皆以美國以外的已開發市場為投資標的。儘管兩者在地理配置上有高度重疊，但因追蹤的標的指數不同，導致持股數量、行業權重與總報酬表現有所差異，這些差異可能影響投資人的長期投資組合策略。
費用與規模速覽
| 指標 | SCHF | IEFA |
|---|---|---|
| 發行機構 | Schwab | iShares |
| 每股價格 | 28.42美元（截至2026年8月27日） | 100.77美元（截至2026年8月27日） |
| 費用率 | 0.03% | 0.07% |
| 近一年報酬（截至2026年8月27日） | 29.3% | 21.8% |
| 殖利率 | 3.0% | 3.3% |
| Beta值 | 0.82 | 0.79 |
| 資產管理規模（AUM） | 697億美元 | 1,960億美元 |
Beta值衡量基金價格相對標普500指數的波動程度，以基金歷史（最長五年）的月度報酬計算。近一年報酬代表過去12個月的總報酬表現。殖利率則為過去12個月的配息殖利率。
Schwab International Equity ETF在費用上略佔優勢，費用率僅0.03%，相較iShares基金的0.07%更為親民。然而，iShares Core MSCI EAFE ETF則提供較高的配息，殖利率達3.3%，高於Schwab基金的3.0%。
績效與風險比較
| 指標 | SCHF | IEFA |
|---|---|---|
| 五年最大回撤 | (29.1%) | (30.4%) |
| 1,000美元五年總報酬成長 | 1,653美元 | 1,546美元 |
基金內涵解析
iShares Core MSCI EAFE ETF管理著一個深度多元化的投資組合，持有2,616檔個股，行業配置偏向金融服務24%、工業20%、科技11%。前三大持股包括艾司摩爾（ASML Holding）2.58%、匯豐控股（HSBC Holdings）1.35%與羅氏大藥廠（Roche）1.24%。該基金於201年成立，過去12個月每股配發3.29美元，以近期100.77美元的股價計算，殖利率約3.3%。
Schwab International Equity ETF則追蹤FTSE Developed ex US指數，持股相對集中，共持有1,494檔個股。基金配置中金融服務占26%、工業占18%、科技占15%。主要持股包括三星電子（Samsung Electronics）2.86%、SK海力士2.22%及艾司摩爾2.21%。該基金於2009年成立，過去12個月每股配發0.84美元，以近期28.42美元的股價計算，殖利率約3.0%。
哪檔更值得買進？
希望為以美國股市為核心的投資組合增添國際曝險的投資人，可以透過iShares Core MSCI EAFE ETF（IEFA）與Schwab International Equity ETF（SCHF）有效率地達成目標。最終選擇哪一檔，取決於投資人最重視的因素。
IEFA擁有1,960億美元的龐大資產規模，流動性遠優於SCHF，且其超過2,000檔的持股涵蓋了SCHF未納入的國際小型股曝險。該基金近26%的資產配置於日本股市，英國則以14%居次。
SCHF則是希望搭上人工智慧（AI）熱潮的投資人更好的選擇。這是因為該基金投資南韓企業，最大持股包括三星與SK海力士——這兩家是全球最大的電腦記憶體公司之一。這也是該基金近一年績效表現優異的原因之一。值得注意的是，IEFA並未投資南韓，因為其追蹤的指數將南韓歸類為新興市場而予以排除。
此外，SCHF的股價較低。該ETF於2024年進行了1拆2的股票分割，使其股價相較IEFA更為平易近人。