Vanguard 值股ETF與Schwab 標普ETF深度對比：價值型與全市場之爭

SCHB提供對超過2,000檔股票的覆蓋，重點傾向科技，而VTV則聚焦於大約300檔大型價值公司。
兩檔ETF共享0.03%的低管理費用，但VTV的過去十二個月股息殖利率顯著較高。
VTV在歷史上的波動較低，最大回撤也較SCHB為小，SCHB則較具成長導向。

指標
VTV
SCHB
發行機構
Vanguard
Schwab
管理費用比率
0.03%
0.03%
截至2026年6月16日一年回報率
27.95%
27.19%
股息殖利率
1.88%
1.01%
Beta（5年月化}
0.72
1.04

資產管理規模（AUM}
1790億美元
430億美元

Beta衡量價格波動性相對於標準普爾500指數；Beta係從過去五年月度回報計算而得。一年回報代表過去 twelve 個月的總回報。股息殖利率為過去十二個月的分配殖利率。

Metric
VTV
SCHB
Max drawdown (5 yr)
-17.03%
-25.40%
Growth of $1,000 over 5 years (total return)
1,772美元
1,825美元

SCHB提供截至2026年6月的 broad diversification，涵蓋2,410檔持倉，包括大、中期、小型公司。其產業配置重ment technogy，佔資產的37%，其次為金融服務。最大持倉包括Nvidia、Apple與Microsoft。

VTV則較為集中，持有309檔股票，選擇具價值特性的公司。其主要產業為金融服務，佔比略超過20%，其次為科技。主要持倉包括Micron Technology、JPMorgan Chase與Berkshire Hathaway。

對於ETF投資者，這兩檔基金皆是低成本、高流動性的核心建構塊。以下方式說明它們的比較。

指標
VTV
SCHB
發行機構
Vanguard
Schwab
管理費用比率
0.03%
0.03%
過去一年回報（截至2026年6月16日}
27.95%
27.19%
股息殖利率
1.88%
1.01%
Beta（5年月化}
0.72
1.04
資產管理規模（AUM}
1790億美元
430億美元

Beta衡量價格波動性相對於標準普爾500指數；Beta係從過去五年月度回報計算而得。一年回報代表過去 twelve 個月的總回報。股息殖利率為過去十二個月的分配殖利率。

Metric
VTV
SCHB
Max drawdown (5 yr)
-17.03%
-25.40%
Growth of $1,000 over 5 years (total return)
1,772美元
1,825美元

SCHB的持倉包括大、中期、小型公司，涵蓋所有行業，使其難以被更廣泛分散化的基金取代。这种廣泛分散有助於降低波動，因為若部份持倉表現不佳，仍有其他持倉支撐。

VTV則持倉較少，僅為SCHB的十分之一，但其專注於價值股，使其成為較穩定、持續的投資，價值股通常來自 established 公司且具穩健績效記錄。

VTV的Beta較低，五年最大回撤亦較SCHB為小，顯示近五年內價格波動較小。儘管兩檔ETF的過去一年回報相近，SCHB在五年成長略有優勢。

最後，股息潛力可作為決策因素。價值股通常提供較高股息，VTV的殖利率高於SCHB。對於尋求被動現金流的投資者，VTV更具吸引力。

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*Stock Advisor回報截至2026年6月17日。

JPMorgan Chase是廣告合作夥伴，Katie Brockman持有Vanguard Value ETF部位。The Motley Fool持有並推薦Apple、Berkshire Hathaway、JPMorgan Chase、Micron Technology、Microsoft、Nvidia與Vanguard Value ETF。The Motley Fool有揭露政策。

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VTV與SCHB皆提供風險防護，但方式不同。SCHB以分散化方式提供美國整體股票市場的廣泛覆蓋，而VTV則聚焦於價值股，使其成為較穩定、持續的投資標的。