投資者正在尋找低成本、指數交易型基金（ETF），紛紛轉向 BlackRock。公司於 2025 年終了時的資產管理規模約為 14 兆美元，並於當年吸引了近 7000 億美元的新客戶資金。

公司將其 iShares ETF 系列列為成長的關鍵推手。

雖然 iShares 系列的指數 ETF 在人氣上與 Vanguard、Invesco、State Street 等其他 기관的產品相較，並非單一家族的基金必然能保證投資成功。

相反，資產類別的配置，結合投資者的目標、投資時程與風險承受度等因素，才是更重要的決策因素。

[訂閱『Invested』新聞letter，获取最新股市消息。]

The Funds Aren’t the Plan

只要擁有特定的 iShares ETF（或其他提供者的產品），仍有可能持有的投資組合無法達成預期目標，Pinnacle Wealth Advisors 創辦人暨總統 Doug Greenberg 於德州奧斯汀表示。

「基金本身不是計畫」 he says. 「投入的金額、基金之間的互動方式，以及在 rebalancing 時的安排，必須與個人真實的人生目標相符」 he adds.

研究個別基金固然有幫助，但並不是建立平衡投資組合的唯一步驟。

「我在財富顧問領域工作了 33 年，真正能睡得安穩的客戶，並不是選擇了最優秀的基金，而是在決策前先思考清楚的人」 Greenberg 說。

事實上，以下列出五檔 BlackRock 旗下熱門 iShares ETF。這些基金可作為分散風險投資組合的組成部份，但僅憑它們本身並不保證投資成功：

ETF 費用比率（Expense Ratio） 管理資產規模（Assets Under Management）

• iShares Core S&P 500 ETF (Ticker: IVV) 0.03% 7260 億美元
• iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) 0.07% 1710 億美元
• iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) 0.03% 1370 億美元
• iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) 0.09% 1350 億美元
• iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) 0.18% 1130 億美元

再次重申，iShares Core S&P 500 ETF (IVV) 以 7260 億美元的資產規模，成為僅次於 Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 與領先於 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 的第二大 ETF。

此基金的 0.03% 低費用比率對投資人與顧問皆具吸引力。

S&P 500 指數基金通常作為投資組合的支柱。根據 S&P Global 的說法，該指數大約佔全球股票市值的 50%，而在美国股票市值中佔約 80%。

近年來成長股是績效的主要推手。2026 年然而，隨著科技與消費易動等產業面臨衰退，該指數及其對應的 ETF 全年累計下跌。

IVV 為投資者在美國及全球提供低成本、便利的核心市場敞口，是普遍持有的組合成分之一。

iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

此 ETF 追蹤美國與加拿大之外的發達市場大型、中期及小型股指數，主要持倉集中於日本與英國。

其 0.07% 的費用比率雖高於 IVV，但仍屬於低成本範疇。

非美國指數基金的管理成本較高，因其需處理匯率兌換、外國稅負與流動性較低的市場。

「IEFA 為投資者提供對發達國際市場的曝險，這在美式導向的投資組合中往往被忽視」 Osman Minkara，CIG Capital Advisors 創辦人兼主管董事，位於密歇根州 Southfield 表示。

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

債券不如股票般產生高報酬或波動性，其作用是作為投資組合的緩衝與提供穩定收入。

近來，隨著利率上升，核心債券的關注度提升。

「AGG 並不刺激」 Greenberg 說，「不 supposed to be」 它提供穩定與收入。

该 ETF 包含美國政府債券與 funding grade 企業債，0.03% 的低費用比率受益於其持有的高品質、流動性標的與規模效益。

Greenberg 表示其持倉最終是為了現金流規劃。

「我常告訴客戶，別用本金產生收入，也別產生你不打算使用的收入」 he says. 「讓我們打造一個能自行產生收入的投資組合」 he adds.

[閱讀：2023 年最佳債券 ETF 推薦]

iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)

新興市場在特定市場週期中有時能產生高於發達市場的回報，但同時也伴隨波動性增加。

此 ETF 追蹤涵蓋 24 個新興市場國家的大型、中期及小型股指數，持有 2,657 支股票，其中台灣半導體製程公司（TSM）占比約 12%。

其 0.09% 的費用比率反映了投資新興市場所面臨的較高成本，包括流動性較低、監管較弱以及交易成本較高等因素。

Sentera Capital 創辦人兼財務顧問 Will Allen 於喬治亞州瑪里埃塔表示，投資者需謹慎，因該基金對中國股票的持倉佔比約 23%。

「長期來看，中國股市表現惨淡」 Allen 說，「 中國股票缺乏美國股票那般的股東保護」 he added.

iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF)

此 ETF 追蹤美國大型與中期股票，篩選標準基於盈餘與營收增長預期。

其費用比率為 0.18%，高於其他美國指數 ETF。

投資者需注意，此基金衡量的是市場某一特化切片的表現。成長指數需要更頻繁的再平衡與篩選，以維持其特性，相較於只季度再平衡的寬基指數（如 S&P 500），成本較高。

該基金的 β 值為 1.18，代表它對市場波動的敏感度約高出 18%，當 S&P 500 上揚或下跌時，IWF 的變化通常會更大。

近年來，美國成長股的主導地位使該 ETF 超越 S&P 500，然而 2026 年至今表現反轉，呈現跌勢，這也是其內在特性的另一面。

More from U.S. News

（以下列出相關新聞，內容已省略）

Update 04/03/26: This story was published at an earlier date and has been updated with new information.