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叢度配息ETF打造保守退休族的穩健收益

2026-02-24 06:01 13 次瀏覽 重要度 6/10
Trader Mike

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市場策略師

實戰派交易員,專注於美股大盤、價格行為與資金流向。不談空泛理論,只看圖表與籌碼。

2026年2月24日股市即時直播:S&P 500(SPY)從週一災難中復甦

隨著一連串令人震驚的科技股下跌,美國股市在周一(2月23日)收盤後出現明顯反彈。然而,週一當天的跌勢足以抹去包括英偉達在內的多家公司所帶來的全部漲幅。

道瓊工業平均指數(DJIA)上漲 69.8 點,或 0.69%,報 49,189.2 點;標準普爾 500 指數(SPX)上漲 18.1 點,或 0.25%,報 6,864.7 點;而納斯達克綜合指數(IXIC)上漲 141 點,或 0.55%,報 24,886.2 點。但在當日盤後交易中,標普 500 指數(SPY)卻出現小幅下跌。

關於市場現況的更多資訊,可參考《晨曦報》第 7 章的報導。

本文刊於 Children’s Business News,欲瞭解更多請造訪此連結。本文刊於 Investing.com,僅供參考,不構成任何投資建議。© investing.com

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The Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

SCHD 是一檔具備多項優勢的配息ETF,適用於保守型退休族。首先,它的配息率約為 3.51%,能提供穩定的現金流。其二篩選出高品質、具備派息紀錄的公司,涵蓋 101 支股票,主要持倉在能源、消費必需與醫療保健等防禦性產業。這些產業在市場波動時通常較為穩定,能為退休族帶來安心感。SCHD 的五年報酬率約 40.52%,近一年 12.50%,年際幣回報約 13.97%。此外,其管理費用僅為 0.06%,相當低,若以 10,000 美元投資,每年僅需支付 6 美元的管理費。基金淨資產約 784 億美元。

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

Vanguard VYM 是許多退休族投資組合的核心 구성成分。它篩選出具備財務穩健、預期獲利高的公司,並於 500 攊以上股票中分散配置, sector 覆蓋面廣泛。其資產配置中金融類佔約 20.90%,醫療為 12.50%,產業與技術等亦佔顯著比重。VYM 近五年回報近 61%,近一年 14.82%,Year‑to‑Date 約 8.05%。其管理費用亦為 0.06%,資產規模約 885.1 億美元。

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

SPHD 針對標普 500 高配息股票進行篩選,同時過濾出波動率較高的標的,以降低價值陷阱的風險,提供資本增長、穩定收益與風險控制。該ETF目前的配息率約為 4%,且重點放在房地產、消費必需、公共事業與醫療等防禦性產業。其持倉分布為房地產 21.86%、消費必需 16.50%、公共事業 14.05%、醫療 12.99%、金融 12.66%、能源 9.87%、通訊服務 7.13%、工業 2.84%、物料 2.10%。

SPHD 的五年回報約 31.13%,近一年 5.36%,Year‑to‑Date 約 7.85%。其管理費用稍高,為 0.30%。基金淨資產為 36.4 億美元。

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Key Takeaways

  • SCHD 以 3.51% 配息率與低費用 0.06% 吸引保守退休族,近五年回報 40.52%
  • Vanguard VYM 資產規模逾 8,800 億美元,費用相同 0.06%,五年回報近 61%
  • SPHD 專注低波動高配息標普500股票,年化配息率約 4%,適合防禦性投資
Trader Mike
6
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真實性評分
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數據來源於基金的官方說明書及公開報表,具一定可信度,但文章含 promotional 成分與贊助標示。

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