iShares U.S. Financial Services ETF（IYG）資產突破20億美元，近一年漲幅7.57%

自2000年6月12日在美股上市以來，iShares U.S. Financial Services ETF（IYG）作為一檔被動型ETF，旨在為投資人提供對美國金融類廣義板塊的全面曝險。這類ETF因具有低成本、透明度高、靈活性及稅務效益，逐漸受到散戶與機構投資者青睞，亦是長期投資的理想標的。

在ETF市場中，各類型的ETF提供了在特定產業領域獲得低風險、分散化曝險的便利方式。金融類板塊屬於Zacks所劃分的16個廣義產業類別之一，現任排名第4，已進入前25%之內。此ETF由BlackRock發行，資產已突破20.3億美元，是少數能有效跟蹤Dow Jones U.S. Financial Services Index（在扣除費用與支出前）表現的基金之一。

Dow Jones U.S. Financial Services Index用以衡量美國金融服務子板塊的績效。

在評估ETF的總回報時，管理費用率是重要參考因素，費用較低的基金在其他條件相同的情況下，長期可顯著跑贏同價基金。此ETF的年度營運費用為0.38%，與同類產品持平。

此外，該ETF的12個月追溯股息殖率為1.04%。

雖然ETF提供分散化的持倉，可降低單一股票風險，但投資前仍需檢視其持倉情形。好消息在於，大多數ETF會每日公布持倉明細，保持高度透明。

此ETF的持倉配置完全聚焦於金融類板塊，佔比達100%。

至於個別持倉，Berkshire Hathaway Class B（BRK.B）占總資產約13.17%，其次是JPMorgan Chase & Co（JPM）與Visa Inc Class A（V）。

前十大持倉合計佔總資產的約62.23%。

2026年截至2月23日，IYG全年已下跌約4.08%，但在過去一年內上漲約7.57%。在最近52週的交易區間中，該ETF最高價達95.58美元，最低價則為68.9美元。

其三年跟蹤期的波動率（標準差）為18.16%，beta值為1.04，顯示其風險偏高。同時，基金持有約103檔標的，有效分散公司特有的風險。