PNB MetLife推出動量品質指數基金 結合股票成長與人壽保障

2026年10月23日，印度新德里——PNB MetLife India Insurance Company Limited，以下稱為PNB MetLife，作為印度主要人壽保險公司之一，旗下已推出PNB MetLife Momentum Quality Index Index Fund。該基金隸屬於公司的單位連結保險計畫Unit Linked Insurance Plans，簡稱ULIPs，同時結合股票市場投資與人壽保障，旨在為希望透過紀律化投資追求長期資本成長的印度客戶提供投資工具。

該基金以Smart GEM與SIPP Pro兩項產品推出。Smart GEM的產品代碼為ULIF 04519/10/26MOMENTUMQL117；SIPP Pro的產品代碼為ULIF04619/10/26PEMOMENTQL117。Smart GEM的新基金募集期為2026年10月19日至10月29日，每單位初始資產淨值為₹10；SIPP Pro的新基金募集期則為2026年10月19日至11月4日，每單位初始資產淨值同樣為₹10。

PNB MetLife Momentum Quality Index Fund追蹤客製化的BSE 500動量品質50指數。基金採用多因子投資策略，結合兩項互補的投資因子：反映市場趨勢的動量因子，以及聚焦企業財務基本面的品質因子。這套以規則為基礎的方法，將兩項因子整合在同一項投資策略中。

此項策略可協助客戶把當下的紀律化投資與較長遠的人生目標相互連結，同時為家人提供財務保障。

主要特色：

• 均衡的市場參與：品質因子聚焦財務表現較佳的企業，動量因子則旨在把握多頭行情期間的成長動能。

• 多元化曝險：因子投資以特定報酬驅動因素為目標，例如價值、品質與動量，而不是單純依據企業規模配置權重。此種方式可將投資曝險分散至多個產業，藉此提高分散程度。

• 長期導向：鼓勵投資人跨越市場週期持續投資，以支持長期財務目標。

• 人壽保障與退休準備：作為一項與ULIP連結的基金，產品將股票資產的成長潛力與人壽保險保障結合，協助客戶在累積專款專用的長期財務資產之餘，同時維持家庭保障。

投資風險警示：本保單投資組合的投資風險由保單持有人自行承擔，單位連結產品設有五年閉鎖期。客戶在決定投保前，應仔細閱讀銷售手冊。

PNB MetLife首席行銷官Sourabh Lohtia表示：「當客戶思考自己的財務未來時，他們越來越希望找到既能協助實現長期目標、又能提供人壽保險保障的方案。在PNB MetLife，我們致力於為客戶提供更多選擇，讓他們更有信心地規劃人生重要里程碑。Momentum Quality Index Fund透過結合紀律化投資方法與ULIPs提供的保障，進一步強化這項產品主張。」

註1：PNB MetLife Momentum Quality Index Fund為被動式管理基金，基準指數為客製化的BSE 500動量品質50指數。

註2：Smart GEM的新基金募集期為2026年10月19日至10月29日，基金單位將於10月30日以每單位₹10的初始資產淨值完成配置；SIPP Pro的新基金募集期為2026年10月19日至11月4日，基金單位將於11月5日以每單位₹10的初始資產淨值完成配置。

註3：客製化指數由BSE Index Services Pvt. Ltd.為PNB MetLife India建立及維護，以符合IRDAI的投資規範。

註4：重要警告，本保單投資組合的投資風險由保單持有人承擔。單位連結保險產品在契約前五年不提供任何流動性；除非到了第五年結束，保單持有人不得將投入單位連結保險產品的資金全部或部分贖回或提取。

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閱讀時間為4分鐘；最後更新於2026年10月24日印度標準時間上午12時25分；首次發布於2026年10月23日印度標準時間下午1時15分。