印度蘇拉特警方對兩名高利貸業者立案偵辦 涉嫌濫用支票與恐嚇取財

印度蘇拉特市（Surat）烏德納（Udhna）警局近日對兩名放款人正式立案偵辦，罪名包括涉嫌收取超高利息、濫用借款人簽名的空白支票，以及在借款人拒絕還款時以嚴重後果加以恐嚇。

此案源於現年54歲、居住於潘德薩拉（Pandesara）的茶葉店老闆Mahendrapratap Singh提出的告訴。警方指出，兩名被告分別為35歲的Jignesh Kavaiya與49歲的Pravin Marathe，兩人均為烏德納地區居民。該案於週六（當地時間）正式受理登記。

根據告訴內容，Singh自1988年起便在烏德納的Sonal工業區經營茶葉店，至今已將近35年。他在告訴中指出，2018年因業務周轉需求，首次向Kavaiya借款。Kavaiya涉嫌以每月3%的高利率收取利息。

Singh向警方表示，自2018年至2025年間，他分批向Kavaiya借款總計70萬盧比，但期間已償還高達166.5萬盧比，其中包括本金、利息與罰款。其中，超出本金的部分約為96.5萬盧比，全數作為利息與違約金支付。Singh進一步指控，Kavaiya每當利息延遲繳納，便加收1,000盧比的罰款。

告訴狀中指出，Kavaiya後來將Singh轉介給其同夥Marathe辦理另一筆借款。自2023年起，Singh涉嫌自Marathe處借款130.5萬盧比，月息為2%。Singh表示，他已透過銀行轉帳償還81.5萬盧比，另以現金支付20萬盧比，累計還款金額達101.5萬盧比。

根據告訴內容，Marathe曾向Singh索取四張簽名空白支票作為擔保。Singh指控其中兩張遭到濫用：其中一張被填上134.7萬盧比的金額後歸還，另一張則被填上89.4萬盧比並進行兌付。

Singh進一步指出，這兩名被告多次前往其茶葉店，並以死亡為由加以威脅。由於擔心自身安全，Singh最終被迫返回位於北方邦（Uttar Pradesh）的家鄉。

烏德納警局已依據《印度新刑法》（Bharatiya Nyaya Sanhita）第308條第5項、第351條第3項、第352條及第54條有關勒索與刑事恐嚇之規定，併同《古吉拉特邦放款人法》（Gujarat Money-Lenders Act）相關條文，正式立案偵辦，並已展開深入調查。