柏克萊居民如何提升辨識加密貨幣詐騙的能力

最新數據顯示，許多涉及加密貨幣的詐騙案件，其實並未動用任何精密的駭客工具或先進技術。詐騙集團最有效的武器，顯然是所學的「社交工程」——也就是說服他人對自己的金錢或資產做出愚蠢決定的能力。柏克萊居民若能學會辨識詐騙者的社交工程手法，並了解加密貨幣的實際運作方式，將能大幅提升自身對詐騙與詐騙集團的防護能力。

全球多數信譽良好的加密貨幣交易所，例如讓用戶追蹤比特幣兌美元（BTC/USD）價格的幣安（Binance），皆擁有完善的安全防護。這類平台幾乎不可能成為攻擊或詐騙的來源；事實上，絕大多數詐騙的起點，往往遠離現代加密貨幣交易所這座「安全堡壘」——它們多半始於私人訊息、約會應用程式或社群媒體帳號。

美國聯邦調查局（FBI）旗下的網路犯罪投訴中心（IC3）已指出，簡訊、社群媒體及其他形式的直接通訊，是詐騙者或不法分子最常接觸受害者的管道。該機構亦表示，加密貨幣等數位資產，是詐騙集團經常鎖定的目標領域。

為何社交工程對加密貨幣詐騙如此重要？

原因在於，社交工程的核心在於操控與誤導個人，而非突破加密貨幣交易所或其他金融系統所採用的高等級安全防線。歸根結底，誘騙一個人做出愚蠢的存款行為，遠比破解強大的網路安全防禦要容易得多。

詐騙者經常冒充交易所的合法代表，誘使使用者提供帳戶資訊或轉帳加密貨幣，這類手法屢見不鮮。

FBI握有大量相關案件的紀錄，內容涉及詐騙集團試圖冒充金融機構員工，誘騙受害者交出登入憑證等機密帳戶資訊，以接管其帳戶。自2025年1月以來，FBI已接獲超過5,100起此類投訴，累計通報損失金額超過2.62億美元。

加密貨幣詐騙通常發生在信譽良好的交易所之外嗎？

是的，詐騙活動通常始於信譽良好的交易所之外。

像幣安這類信譽良好的交易所，可被視為現代版的數位「諾克斯堡」。犯罪分子若想攻破此類交易所、從中取得用戶資訊與資金，必須繞過或擊敗一整套強大的網路安全控管機制。相較之下，誤導人們要簡單且容易得多。

大多數加密貨幣詐騙的運作模式，是詐騙者先說服受害者透過合法管道購買加密貨幣，再將資金轉入詐騙者的錢包，用於虛假的服務或理由。在此類案件中，受害者與交易所的互動僅是整個流程的一部分，且就交易所端觀察，這些交易本身通常看起來完全合法。

加州金融保護與創新局（DFPI）將此類詐騙歸類為「殺豬盤」（pig butchering）詐騙。在部分案例中，犯罪分子可能花費數週甚至數月時間，透過社群媒體或約會應用程式與受害者進行無害的訊息交流，逐步建立信任關係，隨後才提出虛假的投資邀約。

對柏克萊居民而言，這意味著交易所帳戶的安全性，只是防範詐騙的一環；他們還必須仔細留意自身交易所涉及之任何交易的背景與情境。

加密貨幣詐騙有哪些常見的警訊？

雖然詐騙者可能採取的途徑五花八門，但仍有幾項警訊值得柏克萊居民留意：
任何來自非主動聯繫管道的投資機會，或聲稱是為了協助處理「帳戶即將遭殃」的接觸。若有人承諾任何投資都有保證回報，務必提高警覺——世上根本不存在所謂的「保證回報」，任何宣稱高報酬或零風險的投資都應審慎以對。任何催促迅速行動、不留思考時間的接觸。詐騙者主要利用恐懼作為驅動工具，迫使受害者落入其圈套。

除了上述警訊之外，任何要求將資產從信譽良好交易所的正常生態系中移轉至私人錢包的請求，都應極度謹慎處理。由於加密貨幣的特性，詐騙交易一旦完成，在技術上仍然有效，且幾乎不可能撤銷或追回。

使用信譽良好的加密貨幣交易所，是否就能完全消除詐騙風險？

答案是「不能」。由於詐騙活動通常發生於信譽良好交易所的生態系之外，在交易所上進行的交易僅是詐騙鏈中的最後一環，因此使用信譽良好的交易所並無法作為免於詐騙風險的屏障。

不過，包括幣安在內的許多信譽良好的交易所，皆提供豐富的防詐騙教育資訊，協助用戶辨識與規避詐騙。因此，雖然使用信譽良好的交易所本身並非防詐的萬靈丹，但善用這些平台所提供的資訊，仍有助於用戶更全面地保障自身安全。

作者：Liam Clarke

Liam是來自澳洲的內容撰稿人，多年來從事內容創作工作，寫作風格靈活多元，能夠因應不同主題調整內容調性。在不寫作的時候，他喜歡觀賞經典電影，並為他的愛貓提供心靈滋養。

（The Daily Californian的編輯部與新聞團隊並未參與此廣告內容之製作。）