Meta AI代理應用Muse震撼登場 顛覆美股多個產業版圖

Meta旗下全新個人AI代理應用「Muse」正式問市，這是該公司在去年延攬Alexandr Wang掌舵AI業務後，所推出的首款重量級消費性產品，並於本週引發美股市場板塊劇烈分化。

Muse允許用戶將購物、旅遊訂票、表格填寫等任務交由AI代理代為執行，上市後迅速在美國與加拿大的Apple App Store及Google Play Store免費App榜中超越ChatGPT，躍居榜首。根據市場情報公司Sensor Tower統計，該應用在推出後兩週內即創下280萬次下載量，前10天的日均下載成長率高達55%。

投資人擔心，憑藉Meta的龐大用戶規模，Muse極可能演變為一款強大的比價利器，使消費者更容易找到價格更低廉的替代方案，進而削弱既有服務供應商賴以維繫用戶黏著度的忠誠度。這項疑慮本週拖累多個產業類股表現，反觀Meta及AI基礎設施相關企業股價則同步走揚。

JonesTrading首席市場策略師Michael O'Rourke分析指出：「Meta這次可說是摸到了市場的脈搏，在我看來，與Muse合作的夥伴初期將明顯受惠。至於淨輸家陣營，則需要更多時間才能逐漸明朗。」

各類股震盪加劇

金融類股在上個交易日成為重災區，週三仍持續承壓，市場擔憂AI代理可能促使用戶轉向價格更低廉的金融商品。大型銀行如摩根大通（JPMorgan）與富國銀行（Wells Fargo）本週累計跌幅均超過3%，券商Charles Schwab重挫近5%；保險業者Marsh與Arthur J. Gallagher分別下跌2.4%與4.6%。

不過，B. Riley Wealth首席市場策略師Art Hogan認為，這些顛覆疑慮言過其實。他表示：「如果你要把自己財務的管理交給Muse幫你找到的方案，那你原本大概也不是這些產業的大客戶。資產管理涉及的因素遠比『誰的價格最低』來得複雜。」

仰賴訂閱制模式的旅遊訂票平台TripAdvisor與Booking Holdings本週跌幅均超過6%。Planet Fitness股價慘跌17%，紐約時報（The New York Times）下跌10%。其他下跌的個股還包括叫車平台Uber與Lyft，以及線上餐飲外送平台DoorDash。

最大贏家出爐

Meta股價本週飆漲近13%，可望締造連續第五週收紅的紀錄。漲勢主要來自市場期待這款主打主流消費市場的應用能創造額外年度營收，Truist Securities預估，到2030財年該應用帶來的營收貢獻至少可達285億美元。

加拿大Shopify的美國存託憑證本週大漲11.4%，該公司宣布將採用Muse處理結帳流程。支付平台PayPal股價小幅上揚，因該公司表示將允許用戶透過Muse這款AI代理探索商品並完成購買。包括Stripe與Ticketmaster等未上市公司也與Meta達成類似合作協議。

AI基礎設施需求看漲

Muse等AI應用可望驅動AI運算需求，加速AI基礎建設的布建，並使晶片股受益。費城半導體指數自Muse推出以來已上漲7%，可望創下自8月中旬以來最佳的雙週表現，輝達（NVIDIA）與超微（AMD）均為其中的領漲指標。