他們策劃了美國史上最大規模的加密貨幣竊案之一，從一名陌生人手中騙走價值逾2.4億美元的比特幣。他們試圖掩蓋數位足跡，執行一套精密的洗錢機制。然而，狂歡派對就此展開。
這群詐騙嫌犯是一個由十幾歲末至二十歲出頭年輕男性組成的網路，他們在2024年8月犯下這樁劫案後，展開一場奢華的消費盛宴。他們成群購買跑車、搭乘私人飛機、聘僱保鑣，並在邁阿密與漢普頓海濱租下豪宅。疑似首腦、22歲的馬隆．拉姆（Malone Lam）更單晚在洛杉磯一家夜店豪擲超過56.9萬美元。
這場狂歡持續了一個月，直到FBI探員逮捕拉姆，指控他策劃了對這名華盛頓特區居民的「社交工程」攻擊。僅國中輟學、自新加坡來美的拉姆，其認罪協議聽證會預定於週二舉行。若他遭定罪，將為政府這場曠日廢久的調查畫下句點。
拉姆與其他17人面臨的罪名，是日益猖獗的網路犯罪型態中的極端案例。2025年FBI接獲的加密貨幣投資詐欺投訴量增加近50%，儘管共和黨籍總統川普的政府基本上已放棄對這個波動劇烈的產業進行監管打擊。
去年，司法部更解散了一個專責起訴加密貨幣犯罪的單位。與此同時，那些曾在民主黨籍前總統拜登任內抱怨遭受不公平對待的加密貨幣公司，現在正享受川普政府的放任政策——川普於2025年從其加密貨幣事業中賺取了約12億美元。
網路安全研究員艾莉森．尼克森（Allison Nixon）多年來持續追蹤「The Com」這個由年輕駭客組成的地下次文化，他們因加密貨幣詐欺所能創造的「瘋狂財富」而聚合在一起。她主張應投入更多執法資源來打擊這類犯罪。
「如果我們不認真增加資源、更迅速地將這些人繩之以法，這種現象將會蔓延得越來越廣，」她警告。
「社交工程」劫案得逞過程
根據法院文件，案件中被列為「第七號受害者」的男子於2024年8月18日人在華盛頓家中時接獲一通電話。第一位來電者自稱是Google客服，詢問他的帳戶是否遭到入侵嘗試；第二位則�稱自己是Gemini加密貨幣交易所的人員，警告該男子他的加密貨幣錢包正受到惡意軟體攻擊。
檢方指出，這些來電者操縱該男子交出其Google Drive存取權限，並洩露安全驗證碼，讓拉姆得以將超過4,100枚比特幣吸走。檢方表示，拉姆與參與通話的朋友維爾．切塔爾（Veer Chetal）和詹迪爾．塞拉諾（Jeandiel Serrano）之所以鎖定此人，是因為他是一名富有的資深加密貨幣投資人。
一段私人錄音捕捉到這群朋友在意識到自己剛竊得多大筆財富時的反應，該影片由專門追查加密貨幣犯罪的知名私家偵探ZachXBT公開。影片中傳出一聲驚呼：「我的天啊！兄弟、兄弟，我要抓狂了！」
在竊走該男子的積蓄後，他們聘請洗錢專家，將贓款透過多個交易所平台清洗，並把虛擬貨幣轉換成法定貨幣。
這並非這群朋友首次犯下社交工程詐欺案。檢方表示，他們自2023年底以來便使用類似手法合作犯下多起金額達數百萬美元的竊案。然而這次，其中一人犯了致命錯誤：塞拉諾在加密貨幣交易所開設帳戶存放近3,000萬美元贓款時，未能隱藏自己的IP位址。調查人員將該IP位址連結到塞拉諾在加州恩西諾以每月4.75萬美元租金租下的住處。
奢華行徑迅速引起注意
調查人員確認塞拉諾為嫌疑人時，他正在馬爾地夫度假。拉姆則在洛杉磯，當局表示他與朋友在一個月內於夜店消費了400萬美元。切塔爾送了一輛藍寶堅尼給父母，並將一只裝有50萬美元現金的行李袋藏在他們家的洗衣機中。
關於他們暴富的消息迅速在加密貨幣詐騙圈傳開。案發一週後，切塔爾的父母駕車行經康乃狄克州丹伯里時，遭數名蒙面男子攔截，他們被迫下車，切塔爾的父親遭人以棒球棍毆打，這對夫婦隨後被推入廂型車並遭綑綁雙手。
來自邁阿密的綁架者原本打算利用切塔爾的父母作為籌碼，勒索他交出所分得的贓款加密貨幣。然而這場勒索行動因目擊者報警而破功，警方當場逮捕了這批劫車嫌犯。
2024年9月9日，FBI前往搜索切塔爾位於紐澤西州不倫瑞克的公寓，當場起出3,700萬美元贓款加密貨幣。切塔爾同意與調查人員合作。
拉姆同樣引人注目，他在夜店每晚豪擲數十萬美元，並將價值數萬美元的名牌包拋向現場的女性群眾。FBI表示，他還動用贓款加密貨幣購買了一只200萬美元的腕錶，以及超過30輛車，包括客製化的保時捷、藍寶堅尼與法拉利。
檢察官威廉．哈特（William Hart）在近日一場洗錢共犯的量刑聽證會上表示：「這種奢華生活——是眾多年輕男女夢寐以求的——其基礎不過是建立在詐欺之上。」
「壞掉的《翹課天才》」
2024年9月18日，塞拉諾在洛杉磯國際機場被FBI探員逮捕，當時他手上戴著一只價值50萬美元的腕錶。檢方表示，塞拉諾起初聲稱自己清白，但隨後承認持有該名華盛頓特區居民約2,000萬美元的贓款加密貨幣。
拉姆於同一天在其邁阿密其中一處豪宅遭逮捕。起訴書指出，一名下班中的執法人員曾事先警告拉姆，當局正在前往逮捕他的路上。
拉姆在遭羈押後透過一通被錄音的電話告訴同夥：「我們總是在討論如果我落網會是什麼情況，但從沒想過會這麼瘋狂。」
邁阿密拉姆初次出庭時，法官對檢方所述的奢華消費感到震驚。
美國治安法官艾莉西亞．瓦列（Alicia Valle）表示：「我只想到變調的《翹課天才》」，她引述的是1986年電影《翹課天才》中那名逃學的主角。
拉姆落網後並未阻止其他人的揮霍。去年坦承一項勒索組織共謀罪名的費羅（Ferro），還動用贓款支付拉姆的訴訟費用。
審判時刻
全案共起訴18名被告，拉姆將是第11位認罪者。在拉姆的首次出庭中，檢方估計其量刑指南建議的刑期將至少為14年。
負責審理拉姆案件的聯邦地區法院法官柯琳．柯勒-科特利（Colleen Kollar-Kotelly），先前已對三名共犯完成量刑。她判處兩名洗錢者約6年有期徒刑。
切塔爾於2024年11月就共謀罪名認罪，目前等候量刑。塞拉諾的指控則尚未審理。
坦承銷毀其他共犯犯罪證據的塔克．德斯蒙（Tucker Desmond），被判處緩刑。德斯蒙在今年3月的量刑聽證會上道歉，表示自己「沉迷於成功的表象，卻沒有真正成為一個勤奮上進的人」。
費羅在5月的量刑聽證會上拒絕向法庭發言。其辯護律師凱文．威爾森（Kevin Wilson）將這些共犯描述為調皮的「小孩子」，但法官不接受這個說法。
「年輕並不能作為藉口，」柯勒-科特利法官說道。