SCHB 與 SPTM 都是極佳的廣域指數基金，該如何選擇？

Schwab 美國廣域市場ETF 和 State Street SPDR 投資組合 S&P 1500 綜合股票市場ETF 的管理費率完全相同，均為 0.03%。

Schwab 美國廣域市場ETF 的持倉量相較於 State Street SPDR 投資組合 S&P 1500 綜合股票市場ETF 多約 900 檔公司。

State Street SPDR 投資組合 S&P 1500 綜合股票市場ETF 在過去五年內的總報酬稍高、波動率稍低。

我們喜歡的 10 檔股票中，並不包括 Schwab 戰略信託 - Schwab U.s. Broad Market ETF ›

Schwab 美國廣域市場ETF (NYSEMKT:SCHB) 與 State Street SPDR 投資組合 S&P 1500 綜合股票市場ETF (NYSEMKT:SPTM) 皆提供超低成本、分散化的美國股票市場曝險，長期績效幾乎相同。

這兩檔交易所交易基金是長期投資者的基礎建設，both 提供一站式解決方案，讓投資人能同時捕捉大型、中期與小型公司的績效，兼具矽谷成長股與傳統工業穩定資產的特性。

指標

SPTM

SCHB

發行機構

SPDR

Schwab

管理費率

0.03%

0.03%

截至 2026 年 5 月 6 日的 1 年報酬率

32.80%

33.10%

當期股息殖利率

1.10%

1.00%

Beta

1.00

1.01

資產管理規模 (AUM)

131億美元

420億美元

Beta 用來衡量相對於 S&P 500 的價格波動性，採用過去五年月間回報計算。1 年報酬率代表過去 12 個月的總回報。股息殖利率為過去 12 個月的派息殖利率。

在此情況下，成本完全持平，兩檔基金皆收取極低的 0.03% 管理費，等於每投資 1 萬美元只需支付 3 美元的年度費用。派息水平亦相近，State Street 基金的殖利率略高。

指標

SPTM

SCHB

過去 5 年最大虧損

(24.10%

(25.40%

未來 5 年內 1,000 美元的成長 (總報酬)

1,828 美元

1,779 美元

Schwab 基金於 2009 年上市，持有 2,406 支股票，追蹤 Dow Jones U.S. Broad Stock Market 指數。其行業配置為科技 31%、金融服務 13%、醫療 10%。最大持倉包括 Nvidia (NASDAQ:NVDA) 6.94%、Apple (NASDAQ:AAPL) 5.85%、Microsoft (NASDAQ:MSFT) 4.42%。该基金在最近 12 個月的 trailing-dividend 每股派息為 0.30 美元。

State Street 基金於 2000 年上市，持有 1,510 個持倉，追蹤 S&P Composite 1500 指數，涵蓋大型、中期與小型公司。其行業曝險偏向科技 34%、金融服務 12%、消費循環型 10%。前五大持倉包括 Nvidia 7.37%、Apple 5.91%、Microsoft 4.77%。其 AUM 為 131 億美元，過去 12 個月派息為每股 0.95 美元。

如需更深入了解 ETF 投資，可參考此連結的完整指南。

在單一基金中持有整個美國股市，幾乎不需支付任何成本，是長期投資者最強大的策略之一。SCHB 與 SPTM 正確落實这一点，且差異如此細微，區分兩者需要仔細觀察。

兩檔基金收取相同且可忽略的費用。兩檔基金皆將 Nvidia、Apple、Microsoft 列為前五大持倉。兩檔基金的配置皆約三分之一落在科技類，且在所有重要時間框架內的回報率幾乎相同。

廣告

存在差異，但僅是微小的。SCHB 所持有的股票約多 900 支，進一步覆蓋了美國市場的較小部份，且其資產規模是 SPTM 的三倍，流動性更佳。相較之下，SPTM 的上市時間較早（2000 年），比 SCHB 早了近十年。

對於大多數長期投資者而言，實際選擇的關鍵在於券商偏好。Schwab 投資人自然會選擇 SCHB；若無強烈平台偏好，則 SPTM 較早的成立紀錄可能成為次要的衡量依據。

購買 Schwab 戰略信託 - Schwab U.s. Broad Market ETF 前，請先釐清以下事項：

The Motley Fool 股票顧問團隊最近辨識出他们认为投資者現在最該買的 10 檔股票…而 Schwab 戰略信託 - Schwab U.s. Broad Market ETF 並未入榜。這 10 檔股票未來可能帶來驚人報酬。

當 Netflix 在 2004 年 12 月 17 日加入名單時，當時以我們的建議投資 1,000 美元，如今其價值已達 471,827 美元！* 或當 Nvidia 在 2005 年 4 月 15 日加入名單時，同樣以 1,000 美元起投，如今價值已達 1,319,291 美元！*

需注意，Stock Advisor 的平均回報率為 986%，顯著優於 S&P 500 的 207%。別錯過最新的 10 大推薦名單，即可加入由個人投資人打造的投資社群。

查看 10 大推薦股票 »

*Stock Advisor 回報截至 2026 年 5 月 10 日。

Sara Appino 持有 Apple 與 Nvidia 股票。The Motley Fool 持有並推薦 Apple、Microsoft、Nvidia。The Motley Fool 具備全面的披露政策。

廣告