低成本ETF比較：ITOT與VTV的市場覆蓋與績效差異

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (NYSEMKT:ITOT) 和 Vanguard Value ETF (NYSEMKT:VTV) 都有極低的管理費，但它們在市場覆蓋範圍、產業配置以及近期表現模式上有顯著差異。

Metric
VTV
ITOT
Issuer
Vanguard
iShares
Expense ratio
0.03%
0.03%
1-yr return (as of April 23, 2026)
27.7%
37.2%
Dividend yield
2.02%
1.13%
Beta (5Y monthly)
0.80
1.04
Assets under management (AUM)
$225.7 billion
$79.6 billion

Beta衡量價格波動相對於標準與 Poor's 500 指數；波動率以五年月度回報計算。1 年回報代表最近 12 個月的總回報。

兩檔基金的管理費用完全相同，皆為 0.03%。然而 VTV 提供較高的股息收益率，可能吸引尋求收入的投資人。

Metric
VTV
ITOT
Max drawdown (5 y)
-17.03%
-25.35%
Growth of $1,000 over 5 years (total returns)
$1,704
$1,756

ITOT 的持倉範圍更廣，約持有 2,500 支股票，涵蓋整個美國股市。科技類佔比 32%，主要持倉包括 Nvidia、Apple 和 Microsoft。基金已有超過 22 年歷史，旨在提供低成本的廣義多元化曝險。

相較之下，VTV 專注於大型價值股，營收結構較偏向金融、醫療與工業。其最大持倉包括 Berkshire Hathaway、JPMorgan Chase 和 Exxon Mobil。VTV 可能吸引偏好防禦性、價值導向的投資者。

如需更深入的 ETF 投資指導，可參考完整指南連結。

VTV 與 ITOT 各具優勢，適合的選擇取決於個人目標。

ITOT 提供廣義市場曝險，但其科技股配置可能帶來更高獲利潛力，近期在 1 年與 5 年總回報上均優於 VTV，同時保持前所未有的多元化。

因 VTV 專注於價值股，其持倉大多來自穩定且成熟的產業，長期回報可能較低，但價格波動較 ITOT 更為平緩。

VTV 同時提供較高的股息收益率，能為投資人帶來被動收入與資本增長雙重效益。