Banco Bradesco（紐約證交所代碼：BBDO）與Colony Bankcorp（紐約證交所代碼：CBAN）同為金融業上市公司，究竟哪一家體質更為出色？本文將從獲利能力、估值、本益比、法人持股、分析師評價、波動風險以及股息政策等七大面向，進行全面性的對決分析。
股息政策
Banco Bradesco每年配發每股0.03美元的股息，殖利率約為1.0%；Colony Bankcorp則配發每股0.48美元，殖利率達2.4%。從盈餘分配比率來看，Banco Bradesco僅將盈餘的7.1%用於配息，而Colony Bankcorp的配息比率為29.1%。兩家公司皆維持著健康的配息比率，預期未來幾年應能以盈餘支應股息發放。值得一提的是，Colony Bankcorp已連續7年調升股息，憑藉較高的殖利率以及更長久的股息成長紀錄，在股息方面明顯勝出。
獲利能力
就淨利率而言，Banco Bradesco為10.20%，Colony Bankcorp則為15.42%，Colony Bankcorp在這項指標上表現較佳。然而，若觀察股東權益報酬率（ROE），Banco Bradesco達14.61%，優於Colony Bankcorp的10.40%。在資產報酬率（ROA）方面，兩者差距甚微，Banco Bradesco為1.11%，Colony Bankcorp則為1.06%。
波動風險
Banco Bradesco的貝他值（Beta）為0.48，意味其股價波動幅度比標普500指數低52%；Colony Bankcorp的貝他值則為0.56，波動幅度比標普500指數低44%。換言之，Banco Bradesco的股價穩定度略高於Colony Bankcorp。
分析師評價
根據MarketBeat的彙整資料，Banco Bradesco目前獲得1位分析師給予「持有」評級，另有「賣出」與「買進」各0位，綜合評分為2.00（滿分5分）。Colony Bankcorp則獲得3位分析師給予「買進」、1位給予「持有」，綜合評分為2.75。Colony Bankcorp的市場共識目標價為23美元，相較當前股價具有約13.52%的潛在上漲空間。考量Colony Bankcorp較高的分析師評分與潛在漲幅，市場普遍認為Colony Bankcorp較Banco Bradesco更具投資吸引力。
內部人與法人持股
Colony Bankcorp的法人機構持股比例高達50.4%，顯示大型資產管理公司、避險基金與大學校院基金會等機構法人看好其長期表現。相較之下，Banco Bradesco的公司內部人持股比例僅0.3%，Colony Bankcorp的內部人持股比例則為3.9%。高比例的法人持股被視為機構資金押注該公司將在長期跑贏大盤的訊號。
營收與估值
在營收規模方面，Banco Bradesco以417.9億美元大幅領先Colony Bankcorp的1.9023億美元；淨利方面，Banco Bradesco為42.4億美元，Colony Bankcorp則為2825萬美元。然而，從本益比來看，Banco Bradesco目前本益比僅7.47倍，Colony Bankcorp則為12.28倍，意味著Banco Bradesco在估值上相對更為便宜。每股盈餘（EPS）方面，Banco Bradesco為0.42美元，Colony Bankcorp則為1.65美元；股價營收比方面，Banco Bradesco為0.80，Colony Bankcorp則為2.26。
總結
在17項比較指標中，Colony Bankcorp在其中12項勝出，整體表現優於Banco Bradesco。
關於Banco Bradesco
Banco Bradesco S.A.及其子公司主要於巴西及國際市場，提供個人、企業及公司客戶多元化的金融產品與服務。公司業務分為銀行與保險兩大部門，產品涵蓋活期、儲蓄、薪資轉帳等帳戶服務；不動產信貸、車輛融資、薪資貸款、抵押貸款、小額信貸、租賃及個人消費性貸款等融資業務；透支與農業貸款；簽帳金融卡與企業信用卡；金融與證券服務；聯合信貸產品；汽車險、意外險、牙齒險、旅遊險及壽險等保險業務；投資型商品；退休金商品；外匯兌換服務；資本化債券；以及網路銀行服務。該公司成立於1943年，總部位於巴西奧薩斯科市（Osasco）。
關於Colony Bankcorp
Colony Bankcorp Inc.為Colony Bank的銀行控股公司，主要為商業與消費客戶提供多元化的銀行產品與服務。存款產品方面，公司提供活期存款、儲蓄存款及定期存款。放款業務方面，則包括中小企業貸款、住宅與商業建築貸款、土地開發貸款、商用不動產貸款、商業貸款、農業生產貸款、住宅抵押貸款、房屋淨值貸款及消費性貸款。此外，該公司亦提供網路銀行服務、電子帳單繳費服務、保險箱租賃、電話銀行、信用卡與簽帳金融卡服務，以及遠端存款等產品，並擁有自動櫃員機（ATM）網絡。截至2022年1月20日，Colony Bankcorp在喬治亞州共設有39個營業據點。公司成立於1975年，總部位於美國喬治亞州費茲傑羅市（Fitzgerald）。