喬治亞退休基金資產突破100億拉里 投資報酬率在OECD國家中名列第四

喬治亞退休基金管理機構於週五宣布，該國退休基金總資產已正式突破100億拉里（GEL）大關，其中約30%的資產增值來自投資收益。

根據該基金公布的數據，100億拉里的總資產中，有70億拉里來自參與者、雇主以及政府的共同提撥，另外30億拉里則源自投資報酬。以目前的匯率計算，該基金的資產總值約為38億美元。

喬治亞退休基金自2019年1月1日開始運作。在這段期間，基金表示其累計名目報酬率達到113.8%，經通膨調整後的實質報酬率則為40.5%。若以年化基礎計算，名目報酬率為10.4%，實質報酬率為4.5%。

基金指出，根據實質報酬率的這項衡量指標，喬治亞在經濟合作暨發展組織（OECD）國家中排名第四。

在正式公布總資產突破百億拉里的前一天（週四），該基金發布了旗下三檔投資組合績效的更詳細更新報告。

2023年8月至2026年8月期間，「動態型」（較高風險）投資組合的累計名目報酬率為50.9%，實質報酬率為34.2%；「平衡型」投資組合的名目報酬率為46.2%，實質報酬率為30%；而「保守型」投資組合在同一期間則錄得名目報酬率41.4%、實質報酬率25.7%。

基金表示，動態型與平衡型投資組合之所以表現較為強勁，主要原因在於兩者對國際股票有較高的曝險部位。

就單月表現來看，今年8月份動態型投資組合上漲1.96%，平衡型投資組合上漲1.57%，保守型投資組合則上漲1.18%。基金說明，國際股市的回升以及本地固定收益投資的正向貢獻，是支撐當月績效的主要因素；不過喬治亞拉里兌美元升值約0.54%，導致外幣資產的報酬受到些微壓縮。

在扣除8月份的月度通膨率0.40%之後，三檔投資組合均繳出正報酬的實質回報。

截至8月31日，喬治亞退休基金方案的參與人數已達176.9萬人。已有累計35,793人開始領取累積的退休金，總支付金額達1.852億拉里。