22歲的新加坡公民Malone Lam預計將於本週在華盛頓特區針對美國史上最大規模的加密貨幣竊案之一認罪。這名年輕人涉嫌透過「社交工程」手法，從一名素未謀面的受害者手中騙取價值超過2.4億美元的比特幣。Lam的認罪將成為此案的重大里程碑，因為已有數名共犯先後認罪。這群騙徒在2024年8月得逞後，展開一場紙醉金迷的狂歡式消費。此案是日益猖獗的網路犯罪的極端案例，而此時正值川普政府放鬆對加密貨幣產業的監管之際。
他們成功騙取價值逾2.4億美元的比特幣，完成美國史上最大規模的加密貨幣竊案之一。他們試圖隱藏數位足跡，設計了一套精密的洗錢機制來清洗贓款。
然後，派對開始了。
這群騙徒——一個由十幾歲末至二十出頭年輕人組成的網路——為慶祝2024年8月的成功犯行，展開一場揮金如土的消費狂歡。他們購買大批跑車、搭乘私人飛機、聘僱保鑣，並在邁阿密與漢普頓租下豪宅。據稱是主嫌的Lam單一晚就在洛杉磯一家夜店消費超過56.9萬美元。
這場狂歡持續了一個月，直到聯邦調查局（FBI）幹員逮捕Lam，指控他策劃對這名華盛頓特區居民發動「社交工程」攻擊。僅有中學八年級學歷的Lam來自新加坡，他的認罪協議聽證會訂於週二舉行。他的定罪將為政府的調查行動畫下句號。
Lam與其他17人面臨的指控，是日益普遍的網路犯罪型態中的極端案例。2025年向FBI通報的加密貨幣投資詐欺案件增加近50%，而共和黨籍總統川普的政府基本上放棄了對這個波動劇烈產業的監管打壓。
去年，司法部解散了一個專責起訴加密貨幣犯罪的單位。與此同時，那些在民主黨籍前總統拜登任內抱怨遭受不公平待遇的加密貨幣公司，現在正享受川普政府的不干預政策。川普在2025年從其加密貨幣事業中獲取了約12億美元的收入。
網路安全研究員Allison Nixon多年來持續追蹤「The Com」——這個由年輕駭客組成的地下次文化圈，因加密貨幣詐欺能產生「瘋狂的財富」而結合在一起。她主張應投入更多執法資源來打擊這些人。
她表示：「如果我們不認真地大幅增加資源來更快地將這些人繩之以法，那麼這種現象將會持續擴散。」
「社交工程」手法騙取數百萬美元
法院文件中被列為「第七號受害者」的男子，於2024年8月18日在華盛頓的住處接到了電話。第一通來電者自稱是Google客服代表，詢問其帳號是否遭到入侵的嘗試。第二通來電者則假冒Gemini加密貨幣交易所的人員，警告該男子其加密貨幣錢包遭受惡意軟體攻擊。
檢察官指出，這些來電者操控該男子交出其Google Drive的存取權限，並洩露安全驗證碼，讓Lam得以轉走超過4,100枚比特幣。檢方表示，Lam與他在電話中的友人Veer Chetal和Jeandiel Serrano之所以鎖定這名男子，是因為對方是位長期投資加密貨幣的富豪。
根據一位以ZachXBT為人所知的知名加密貨幣犯罪私人調查員發布的影片，一段私人錄音捕捉到這些朋友在意識到他們剛偷到多少錢時的反應。
影片中一個聲音說道：「天啊！兄弟，兄弟，我要失控了！」
一旦他們將該男子的積蓄洗劫一空，便利用洗錢專家透過多個交易所平台清洗贓款，並將虛擬貨幣轉換為法定貨幣。
這並非這些朋友首次進行社交工程詐欺。檢察官指出，他們自2023年底以來便以類似手法合作犯下多起價值數百萬美元的竊案。這些人是在線上遊戲論壇中認識的。
然而這次，其中一人犯了代價慘重的錯誤：檢察官指出，Serrano在創建一個加密貨幣交易所帳戶以存放近3,000萬美元的贓款時，未能隱藏自己的IP位址。調查人員將該IP位址連結到Serrano在加州Encino以每月4.75萬美元租賃的一棟住宅。
奢華消費招來注目
當調查人員確認Serrano為嫌疑人時，他正在馬爾地夫度假。Lam則在洛杉磯，根據當局說法，他和朋友們一個月內在夜店消費了400萬美元。Chetal則送了一輛藍寶堅尼給父母，並在一個洗衣機中藏了一個裝有50萬美元現金的行李袋。
關於他們發橫財的消息迅速在加密貨幣詐騙圈子裡傳開。大撈一筆後一週，Chetal的父母正駕車行經康乃狄克州丹伯里時，數名蒙面男子攔截他們，將Chetal的父親拖出嶄新的座車、用棒球棒毆打、將這對夫婦推入廂型車並綑綁雙手。
這些來自邁阿密的綁架者原本打算利用Chetal的父母作為籌碼，勒索他交出他所分得的贓款加密貨幣。但當目擊者通知警方，這宗勒贖計畫隨即瓦解，警方逮捕了這些劫車歹徒。
FBI於2024年9月9日前往搜查Chetal位於紐澤西州Brunswick的公寓，當場查獲他持有的3,700萬美元贓款。他同意與調查人員合作。
Lam同樣引人注目，他每晚在夜店消費數十萬美元，並將價值數萬美元的手提包丟給人群中的女性。FBI指出，他還利用贓款購買了一只價值200萬美元的腕錶，以及超過30輛汽車，包括客製化的保時捷、藍寶堅尼和法拉利。
檢察官William Hart在最近一場針對洗錢共犯的量刑聽證會上表示：「這種奢華的生活方式，是如此多年輕男女夢寐以求的，卻只是建立在詐欺的基礎之上。」
「反派版的《翹課天才》」
當FBI幹員於2024年9月18日在洛杉磯國際機場逮捕Serrano時，他戴著一只價值50萬美元的腕錶。檢察官說，他最初聲稱自己清白，但很快便承認持有這名華盛頓特區受害者約2,000萬美元的贓款加密貨幣。
Lam則在同日於其邁阿密豪宅之一被捕。起訴書指出，一名休班執法人員事先向Lam通風報信，告知當局正前往逮捕他。
根據起訴書，Lam在獄中透過錄音電話告訴同夥：「我們總是在談論如果我栽了的話會是什麼樣子，但從沒想過會這麼瘋狂。」
主持Lam在邁阿密首次出庭的法官，對檢察官所概述的奢華消費情形感到震驚。
美國治安法官Alicia Valle表示：「我只想到反派版的《Ferris Bueller's Day Off》（中譯：翹課天才）。」她指的是1986年電影中那位翹課的主人翁。
Lam的落網並未阻止揮霍。去年承認一項勒索洗錢共謀罪的Ferro，使用贓款支付Lam的法律費用。
審判日
本案共有18名被告遭到起訴，Lam將是第11位認罪者。在Lam首次出庭時，一名檢察官估計其量刑指南將建議至少14年的監禁。
主持Lam案的美國地方法院法官Colleen Kollar-Kotelly已對三名共犯完成量刑。她判處兩名洗錢者各約六年有期徒刑。
Chetal於2024年11月承認共謀罪指控，等待 sentencing。Serrano的指控仍處於待審狀態。
承認銷毀其他共犯犯罪證據的Tucker Desmond被判處緩刑。他在3月的量刑聽證會上道歉，表示自己「沉迷於成功的形象，而不是真正成為一個努力工作的個體」。
Ferro在5月的量刑聽證會上拒絕向法庭致詞。他的律師Kevin Wilson將這些共犯描述為調皮的「小孩子」，但法官不接受這種說法作為藉口。
Kollar-Kotelly表示：「年輕不能當作永遠的擋箭牌。」