Vanguard 高配股息增長ETF旨在逐年提升您的收入。
Schwab 美國股息股票ETF則更注重品質與高殖利率。
兩者結合可為您打造簡單的股息型被動收入組合，可持續多年。

10檔我們較喜好的股票勝過Schwab美國股息ETF ›

在多年科技與人工智慧（AI）牛市曾把股息股推到一旁後，股息股於2026年重新崛起。隨著美國經濟充滿不確定性，以及伊朗戰爭帶來的另一波變數，投資人開始在更具韌性、防御性的公司中尋求安心，這類公司產出豐厚現金流。

尋求永續被動收入的投資人可善用这些公司創造的現金流。殖利率較低的ETF仍可隨時間實現股息成長，但高殖利率的ETF則能讓您實際獲得更高的分配。
（廣告）我們的團隊近期發表報告，指出唯一少見的「不可或缺壟斷」公司，該公司提供Nvidia與Intel皆依賴的關鍵技術。繼續閱讀…

讓我們以其中一檔作為例。以下這對股息ETF具備悠久的派息與增息紀錄，若您希望建立一生的被動收入流，它們相當適合。
（圖片說明：計算機、現金卷、寫有「股息」的便條）
資料來源：Getty Images。

Schwab 美國股息股票ETF（NYSEMKT: SCHD）或許是股息ETF的黃金標準。此ETF聚焦於具備強健資產負債表、長期派息紀錄與高殖利率的公司。目前該ETF提供 3.4% 的殖利率。

Vanguard 高增息股息ETF（NYSEMKT: VIG）則是更純粹的增息型ETF，會尋找連續加點至少10年的公司年度股息。
此ETF是市場上最熱門的增息股息ETF。其策略簡單：目標那些已連續提升年度股息10年以上的公司。這些公司已示意承諾未來多年持續增息。

廣告

因此，該ETF的殖利率較為保守，僅為 1.7%。

指標

SCHD
VIG
費用比率
0.06%
0.04%
資產管理規模 (AUM)
880億美元
990億美元
殖利率
3.4%
1.7%
10年平均年化回報
12.4%
12.9%
持倉數量
104檔
334檔
主要產業
消費必需品 (19%)、醫療保健 (19%)、能源 (17%)
科技 (23%)、金融 (21%)、醫療保健 (18%)
資料來源：Schwab、Vanguard。

可以看出，這兩檔ETF的持倉結構差異顯著。一檔專注於純粹增息，另一檔則兼顧品質與高殖利。但兩者皆能為數十年提供穩定股息收入，而且已在過去十年多年兆現此成果。由於彼此的持倉重疊度低，將其組合在一起能為長期被動收入提供更佳分散化。

在購買Schwab美國股息股票ETF之前，請牢記：

The Motley Fool 每日投資顧問團隊最近發現的10檔最佳買入股票清單中，並未將Schwab美國股息ETF列入。這十檔潛在標的有望創下未來數年驚人回報。

當Netflix於2004年12月17日被加入名單時，若當時以我們的建議投資1,000美元，今日的價值將達498,522美元！* 同理，Nvidia於2005年4月15日被加入，同樣金額投資將成長至1,276,807美元！*

需要特別注意的是，Stock Advisor的平均回報為983%，遠高於標準普爾500指數的200%。別錯過最新的前10大Lista，即可加入由個人投資人共同建構的投資社群。

查看最佳10檔股票»

*Stock Advisor回報截至2026年4月27日。

David Dierking在Vanguard高增息ETF持有部位。The Motley Fool在Vanguard高增息ETF上有部位，並推薦該ETF。The Motley Fool的政策說明如下。

廣告