富時 SCHD ETF 本月再平衡　聚焦高殖利率金融與醫療股

富時 SCHD ETF（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）在 2 月底將進行年度再平衡作業，屆時將淘汰殖利率持續下降、營運狀態較弱的成分股，轉而加碼金融與醫療類個別證券，以提升整體殖利率平均。該基金自今年年初以來已上漲約 15%，且擁有極低的管理費率 0.06%。

SCHD 只容許那些擁有至少 10 年連續派息紀錄、市值不低於 5 億美元、近三個月日均交易量達 200 萬股以上，且財務負債情形穩健的公司納入投資。這些篩選條件確保其持倉的穩定性與可預見性。

根據富時官方說明，SCHD 的重點在於提供穩定的現金流、分散風險與專業的資產配置管理，讓投資人不必僅靠賣股來資助退休生活，而是能透過基金的股息與資本增值雙重獲利。

在本次重新配置中，預計會把原本因殖利率下降而權重下降的股票剔除，同時加碼那些殖利率較高、需求穩健的金融與醫療企業。這些產業在當前利率走升的環境下，往往具備較佳的收益潛力與較低的波動性。

ETF 最近的派息紀錄顯示，於 12 月 15 日派發約 0.27 美元每股，9 月 29 日與 6 月 30 日則分別派發約 0.26 美元每股，年化殖利率大約在 3.5% 左右。這些穩定的現金流派發，使得 SCHD 成為許多退休規劃者偏好的核心持倉之一。

投資者可透過這樣的收入型 ETF，降低對市場波動的敏感度，讓退休金在長期來看保持購買力，同時也不必過度關注個別股票的短期波動。此舉不只有助於資產的穩健增長，更在當前低利率與通膨壓力下，為退休者提供更可靠的收入來源。