許多美國人對當前經濟前景抱持悲觀態度，5月份經濟信心指數更跌至2022年以來最低點。雖然該指數從5月的-45小幅回升至8月的-39，但消費者信心仍處於低檔。
然而，並非所有美國人都如此悲觀。Engineered Tax Services創辦人Julio Gonzalez於9月3日在福斯新聞撰寫專欄文章指出，「悲觀者是錯的，而數字已證明這一點」。
Gonzalez認為，川普總統於2025年簽署生效的「One Big Beautiful Bill Act」（簡稱OBBBA）法案推動了強勁的經濟成長，證據包括企業投資增加，以及2026年報稅季美國國稅局（IRS）退稅金額增加430億美元。他寫道：「任何仍在稱這經濟疲弱的人，都沒有關注正確的指標。」
該專欄文章列舉OBBBA的關鍵變革，包括永久恢復100%首年折舊減免，以及提高Section 179扣除額上限，視為近期企業擴張的催化劑。數據也支持這一看法，包括企業在下半年計劃增加聘僱，美國8月商業活動更飆升至52個月以來最高水準。
然而，龐大的IRS退稅金額未必代表經濟強健，而Gonzalez並未提及的是，退稅之所以異常龐大，部分原因是IRS在OBBBA法案通過後，未及時調整扣繳稅額表格，儘管該法案追溯適用。這意味著雇主在代扣稅款時，未將新增的扣除額與稅率變動納入考量，導致勞工薪資單被多扣了稅金。
無論如何，龐大的退稅與企業投資僅是經濟故事的一部分。AI熱潮與大型資料中心的資本投資，佔企業投資成長的相當大比重。近年來的所得成長主要集中在低所得與高所得族群，中產階級分得的經濟大餅並未同步擴大。
部分經濟學家將這種現象描述為「K型經濟」，意即經濟不同部分朝相反方向移動，高資產家庭蓬勃發展，低收入族群則日益困頓。
此外，龐大的退稅支票也可能加劇通膨壓力，因為一次性湧入大量現金帶動需求上升。而驅動個人退稅增加的許多稅務優惠屬於暫時性措施，預計將於2028年到期。
歸根結柢，無論是對美國當前經濟狀態感到樂觀或悲觀的人，都能找到支持自身論點的數據。這也是為何在動盪的經濟環境中，擁有穩固的財務計畫與值得信賴的投資標的至關重要。
善用退稅紅利
無論你是否相信龐大退稅代表經濟繁榮，可以確定的是，OBBBA法案在2026年帶來了較大的退稅金額，且在即將到來的報稅季很可能再度如此，因為許多關鍵扣除額將持續生效至2028年，其中包括針對65歲以上符合資格美國人的6,000美元長者扣除額。
要充分利用這筆豐厚退稅，必須採取精確的策略，確保不遺漏任何可享有的優惠，也不會無意間觸發國稅局稽查。這對於擁有25萬美元以上投資組合的退休族尤其關鍵，因為當資產規模較大時，稅務決策已不只是申報問題，而是整體策略規劃。此時與專業財務顧問合作，有助於避免代價高昂的疏失。
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押注美國經濟優勢
部分經濟數據支持Gonzalez的觀點，包括他認為企業正蓬勃發展的看法。樂觀派可透過選擇提供標普500指數或特定產業曝險的ETF，押注美國企業。這種方式讓投資人一次掌握全美最傑出的企業。
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對沖風險配置
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