英國私營企業確定給付制退休金計畫調查：逾七成業界人士看好2035年仍有2,000個以上存續

隨著新構想與創新模式正在重塑確定給付制（DB）退休金市場的計畫設計、資金策略及最終階段規劃，英國退休金專業人士協會（Society of Pension Professionals，SPP）舉辦了一場網路研討會，探討DB市場的演變趨勢。與會者被問及：相較於目前約5,000個英國私營企業DB退休金計畫，他們預期2035年將存續多少個。

調查結果顯示，70%的受訪者預測將有2,000個或以上的計畫在未來十年存續，其中過半數（52%）預期2035年將維持在2,000至2,500個之間。

近三分之一（31%）的受訪者選擇2,500個，成為單一最普遍的答案。

僅有18%的受訪者認為市場將萎縮至1,000個或更少。

與會者同時被問及受託人在制定DB計畫策略時應考量哪些因素。

僅有3%認為策略應僅限於過去給付的安全性。

近四分之一（23%）表示受託人也應考量會員體驗、選擇權條款及行政管理標準。另外23%則認為潛在的會員收益，例如取消通膨上限及福利提升，也應納入考量。

最大的一群——逾半數（51%）——支持採取最全面的做法，同時考量給付安全性、會員體驗、潛在會員收益以及贊助企業退款的可能性。

主持該活動的獨立治理集團（Independent Governance Group）受託人董事Maria Keen表示：「SPP的民調結果凸顯了私營企業DB市場在未來十年演進的龐大機會。隨著70%的與會者預期到2035年至少仍有2,000個計畫存續，未來發展不太可能僅止於整合與清算。」

「受託人策略的思維已超越單純的安全性，會員體驗、會員成果改善以及贊助企業利益正日益成為對話的一部分。未來十年的重點將在於尋找新途徑，讓DB計畫在適應變動市場環境的同時，能夠為會員創造更佳的成果。」

SPP本月將舉辦更多研討會，主題涵蓋確定提撥制（DC）市場的創新、受託義務的未來，以及改善退休金成果的公平性等議題。